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中央廣播電視大學(xué)人才培養(yǎng)模式改革和開放教育試點(diǎn)調(diào)查報(bào)告

調(diào)查題目關(guān)于×,×××儲(chǔ)運(yùn)有限公司申貸的調(diào)查報(bào)告

姓名向軍學(xué)號(hào)021020468

專業(yè)金融入學(xué)時(shí)間2002年秋

試點(diǎn)單位××電大開放教育學(xué)院

調(diào)查單位××××儲(chǔ)運(yùn)有限公司

調(diào)查時(shí)間2004年5月10日——2004年6月10日

2004年6月10日

調(diào)查提綱

一、調(diào)查對(duì)象：××××儲(chǔ)運(yùn)有限公司

××××儲(chǔ)運(yùn)有限公司成立于1996年，是一家以倉儲(chǔ)服務(wù)為主營業(yè)務(wù)的民營股份制企業(yè)。為全面完成今年的目標(biāo)經(jīng)營計(jì)劃，補(bǔ)充流動(dòng)資金的不足，目前向銀行申請(qǐng)短期流動(dòng)資金貸款。

二、調(diào)查時(shí)間：2004年5月10日——2004年6月10日

三、調(diào)查內(nèi)容

1、企業(yè)基本情況

2、財(cái)務(wù)狀況

3、貸款用途

4、效益風(fēng)險(xiǎn)分析

5、抵押物情況

四、調(diào)查結(jié)論

××××儲(chǔ)運(yùn)有限公司成立于1996年，是一家以倉儲(chǔ)服務(wù)為主營業(yè)務(wù)的民營股份制企業(yè)。為適應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展、擴(kuò)大經(jīng)營，公司陸續(xù)對(duì)固定資產(chǎn)進(jìn)行投入，占用了流動(dòng)資金，目前公司資金較為緊缺，為保證完成今年的經(jīng)營目標(biāo)，現(xiàn)該公司特申請(qǐng)200萬元短期流動(dòng)資金貸款用以支付鐵路運(yùn)費(fèi)。經(jīng)調(diào)查，現(xiàn)將相關(guān)情況報(bào)告如下：

一、企業(yè)基本情況

××××儲(chǔ)運(yùn)有限公司是1996年由盧兵、唐興波、涂貴華、李靜波等股東出資興辦的民營股份企業(yè)。法定地址位于沙坪壩區(qū)覃家崗鎮(zhèn)上橋村肖家灣社54號(hào)，是全球數(shù)碼倉庫制定倉庫，被××物流與倉儲(chǔ)協(xié)會(huì)和××市產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督檢驗(yàn)所評(píng)定倉庫等級(jí)為：甲級(jí)（儲(chǔ)協(xié)證字第047號(hào)，有效期為2002年元月—2004年元月），注冊(cè)資本為人民幣700萬元，營業(yè)執(zhí)照號(hào)為：5001062101321，法人代碼證號(hào)為：62202316—x，具有獨(dú)立的法人資格。法定經(jīng)營范圍為：普通貨運(yùn)、聯(lián)營服務(wù)、貨運(yùn)、倉儲(chǔ)、鋼材加工，零售、批發(fā)汽車、摩托車配件、建筑材料等。

××公司主要經(jīng)營全國各地廠家、企業(yè)、經(jīng)銷商的貨物到達(dá)、儲(chǔ)存、發(fā)運(yùn)業(yè)務(wù)。由于公司地處物資流通的黃金口岸—××鐵路東站，租有鐵路線2條，擁有室內(nèi)倉庫及配套公路14000余平方米，室外倉庫20000平方米。緊鄰成渝、渝長(zhǎng)、渝黔高速公路入口處，在地理位置上有得天獨(dú)厚的優(yōu)勢(shì)，再加之靈活的機(jī)制，領(lǐng)導(dǎo)務(wù)實(shí)，管理竟然有序，公司近幾年業(yè)務(wù)蒸蒸日上，客戶有97年的20余家發(fā)展到目前的120余家，并形成了匯集50余家鋼材批發(fā)經(jīng)銷商的東站鋼材批發(fā)市場(chǎng)。

該公司現(xiàn)有員工150余人，其中具有中級(jí)職稱和大學(xué)文化程度以上者的占30%。公司下設(shè)物流配送部、倉儲(chǔ)部、接發(fā)科、開卷廠、財(cái)務(wù)科、南站分公司、安全設(shè)備科、裝卸隊(duì)等部門。

二、財(cái)務(wù)狀況

根據(jù)公司提供的2004年3月財(cái)務(wù)報(bào)表，該公司擁有總資產(chǎn)××萬元，總負(fù)債××萬元。資產(chǎn)中，流動(dòng)資產(chǎn)××萬元，其中：貨幣資金××萬元；應(yīng)收賬款××萬元（主要為應(yīng)收代墊開卷材料款）；其他應(yīng)收款××萬元（主要為應(yīng)收代墊運(yùn)費(fèi)）；待攤費(fèi)用×萬元；長(zhǎng)期投資××萬元；固定資產(chǎn)××萬元，主要為房屋、設(shè)備及在建工程；遞延及無形資產(chǎn)××萬元,主要為公司購買的土地使用權(quán)，該地位于沙坪壩區(qū)覃家崗鎮(zhèn)上橋村肖家灣社54號(hào)，占地面積為14011平方米。負(fù)債中流動(dòng)負(fù)債××萬元，其中短期借款××萬元；應(yīng)付賬款××萬元（主要為應(yīng)付鐵、船、汽等雜費(fèi)）；其他應(yīng)付款××萬元（主要為與其他公司往來借款）；應(yīng)付福利費(fèi)××萬元；未交稅金××萬元。長(zhǎng)期負(fù)債為××萬元。所有者權(quán)益為××萬元，其中：實(shí)收資本××萬元；盈余公積××萬元；未分配利潤(rùn)××萬元。根據(jù)以上財(cái)務(wù)指標(biāo)分析，公司資產(chǎn)負(fù)債率為59%，銷售利潤(rùn)率31%，流動(dòng)比率67%，速動(dòng)比率66%，應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率為5.59，應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)為65天，表明企業(yè)獲利能力較強(qiáng)，由于近幾年投入固定資產(chǎn)在建項(xiàng)目，影響了效率比率的發(fā)揮，營運(yùn)能力有所下降，導(dǎo)致短期償債能力一般，不過我行對(duì)其信貸支持應(yīng)該能夠增強(qiáng)其短期償債能力。

三、貸款用途

公司為適應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展需要，從2001年下半年至今陸續(xù)對(duì)固定資產(chǎn)進(jìn)行了較大的投入：為擴(kuò)大庫房容量，新建室內(nèi)庫房約5500平方米，投入資金約600萬元；為新增業(yè)務(wù)收入，購買開卷設(shè)備，已投入經(jīng)營，投入資金近360萬元。由于固定資產(chǎn)的投入，占用了公司大量的流動(dòng)資金，為保證完成今年的方針和目標(biāo)，公司在已與成都寶鋼西部貿(mào)易有限公司××經(jīng)營部、攀鋼（集團(tuán)）公司××銷售公司、水鋼（集團(tuán)）公司××銷售公司等公司簽訂倉儲(chǔ)保管協(xié)議的基礎(chǔ)上，今年又與昆鋼××經(jīng)營部簽訂了倉儲(chǔ)協(xié)議，根據(jù)協(xié)議，昆鋼××經(jīng)營部在該公司的每年的保底倉儲(chǔ)量為××萬噸，××公司每季度需以每噸××元的價(jià)格代昆鋼墊付鐵路運(yùn)費(fèi)××萬元，由于目前公司資金緊缺，以上缺口，公司自籌部分，特申請(qǐng)?jiān)黾?00萬元短期流動(dòng)資金貸款。

四、效益風(fēng)險(xiǎn)分析

該公司2002年，倉儲(chǔ)、裝卸、運(yùn)輸、加工收入××萬元，上繳國家稅利××萬元，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)××萬元。為開拓新業(yè)務(wù)，公司近幾年耗資××多萬元，購置土地、新建庫房、綜合辦公樓、增設(shè)供電變押設(shè)備、冷熱板開卷，矯平機(jī)一臺(tái)，更新了供水管道，以及平整硬化部分土地等。2003年公司取得各項(xiàng)營業(yè)收入××萬元，較上年增長(zhǎng)××%，其中：開卷業(yè)務(wù)大幅增長(zhǎng)，開卷收入××萬元，較上年增長(zhǎng)××%，開卷量也由2002年的××噸增加到××萬余噸。上繳國家稅利××萬元，較上年增長(zhǎng)××%。雖然公司營業(yè)收入增加但是利潤(rùn)有所下降，2003年度實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)××萬元較上年下降××%，利潤(rùn)下降的主要因素：（1）、入庫運(yùn)費(fèi)及倉儲(chǔ)成本上升約7%左右；（2）、工資因新增員工及定額承包工資增加工資支出××萬元；（3）、固定資產(chǎn)投入使用增加折舊成本××萬元。

該公司通過股東大會(huì)增資擴(kuò)股和在金融機(jī)構(gòu)融資，連年的資金投入，××公司已從原單純的倉儲(chǔ)運(yùn)輸企業(yè)逐步過渡到倉儲(chǔ)、加工、運(yùn)輸、配送等各項(xiàng)業(yè)務(wù)一條龍服務(wù)的物流企業(yè)，在提高自身業(yè)務(wù)能力的同時(shí)，努力適應(yīng)市場(chǎng)需求，必將取得較好的社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益。根據(jù)經(jīng)營發(fā)展計(jì)劃，力爭(zhēng)全年完成出入庫量××萬噸，實(shí)現(xiàn)收入××萬元，完成開卷加工生產(chǎn)量××萬噸，實(shí)現(xiàn)收入××萬元，預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)總收入××萬元，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額××萬元。

五、抵押物情況

該公司用位于貨場(chǎng)的房產(chǎn)：辦公樓，權(quán)證編號(hào)為072995號(hào)，建筑面積3425.94平方米，占地面積為3357平方米，國土證號(hào)為渝國用（2002）字第349號(hào)。2003年7月19日，經(jīng)××諦威會(huì)計(jì)師事務(wù)所評(píng)估價(jià)值人民幣507.92萬元，抵押物足值、合法、有效。

六、結(jié)論

該公司屬我行的優(yōu)良客戶，目前正處于成長(zhǎng)期，生產(chǎn)經(jīng)營正常，經(jīng)營管理較好，盈利能力較強(qiáng)，經(jīng)營效益較好，第一還款來源有保障，有經(jīng)過評(píng)估足值、合法、有效的抵押物，為支持企業(yè)發(fā)展，增加利潤(rùn)，同意200萬元流動(dòng)資金貸款的申請(qǐng)，報(bào)請(qǐng)審批。

調(diào)查人：向軍

2004年6月10日

注：為保密需要本調(diào)查報(bào)告部分?jǐn)?shù)據(jù)用“××”符號(hào)代替，特此說明。

調(diào)查單位意見：

責(zé)任人簽字：

調(diào)查單位簽章：

年月日

指導(dǎo)教師姓名畢業(yè)院校

專業(yè)職稱工作單位

指導(dǎo)教師評(píng)語：

成績(jī)：

年月日

分校意見：

分校簽章：

年月日

終審意見：

××電大簽章：

年月日