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保險課程培訓(xùn)心得范文第1篇

每進(jìn)一家新公司，我們都要參加公司培訓(xùn)。積極參加培訓(xùn)，有利于我們更好地了解公司文化，更快地進(jìn)入到工作狀態(tài)。下面由小編來給大家分享保險培訓(xùn)心得，歡迎大家參閱。

培訓(xùn)是一種實現(xiàn)自身技能提高的重要舉措，也是實現(xiàn)企業(yè)有序穩(wěn)定發(fā)展的關(guān)鍵因素，下面由小編來給大家分享保險培訓(xùn)心得，歡迎大家參閱。

保險培訓(xùn)心得15.12大地震時，董事長親赴險境為災(zāi)區(qū)每個生命送去泰康人與生俱來的溫暖與關(guān)懷;

SARS肆虐時，苗總等人如同救死扶傷的白衣天使般冒著生命危險為客戶送去救命保單;MH370失聯(lián)時，理賠團(tuán)隊如同等待游子歸家的慈母般守候在理賠一線為每個逝者家屬送去尊重;直至觀看了感動泰康十大人物，這一幕幕雖不是我親身經(jīng)歷，但卻歷歷在目，濕潤我了許久未見淚水的眼睛，永恒的畫面定格在我的腦海里無法去除。此時此刻只能用一個詞來描述我的感受---震撼，此次培訓(xùn)對我的心靈沖擊很大，我的思想和心態(tài)從此發(fā)生改變，泰康重塑我的價值觀，我被泰康所征服!

為什么有那么多的青年才俊十幾年來陪伴泰康征戰(zhàn)南北，奉獻(xiàn)青春卻心甘情愿;為什么有那么多的名校驕子一批批的投入泰康母親的懷抱，受苦受累卻無懼無悔;為什么有那么多的底層員工為了泰康這艘航母的前行燃燒自己，默默無聞卻無怨無悔;我淺顯的得出了一點點自己的感悟，是泰康以人為本的企業(yè)文化感染著我們，是保險這個行業(yè)偉大的愛支撐著我們，使我們在保險人生的道路上不斷前行。

經(jīng)歷了培訓(xùn)的點點滴滴，了解了感動泰康十大人物的方方面面，我發(fā)現(xiàn)自己不足的同時也發(fā)自內(nèi)心的感受到保險的偉大與不易。作為__的一員，我沒有感覺到一點點的驕傲，而是內(nèi)心深深的擔(dān)憂與恐懼。這并不是我缺乏自信，而是冥冥中有種感覺：作為一個職場新人，沒有經(jīng)過三四級機(jī)構(gòu)的磨練與洗禮就在分公司做內(nèi)控;沒有嘗過我們的衣食父母---保險人所經(jīng)歷過的酸甜苦辣就在分公司。

保險培訓(xùn)心得2在泰康輕松愉快的學(xué)習(xí)生活中，孔老師先是叫我們和坐位附近的同學(xué)握手，再走出坐位和更多的同學(xué)握手，循序漸進(jìn)的教同學(xué)們慢慢的突破自己。隨后更多的專業(yè)老師向同學(xué)們分享了他們從事保險事業(yè)的經(jīng)歷，向同學(xué)們傳授了在保險行業(yè)成功的經(jīng)驗。

在整個培訓(xùn)的過程中，班主任張老師對工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，對同學(xué)們的生活體貼入微。嚴(yán)老師的親和力，帶同學(xué)們跳舞，使同學(xué)們能有輕松快樂的心情學(xué)習(xí)。譚老師講話的抑揚(yáng)頓挫及幽默及妙趣橫生的授課，令同學(xué)們學(xué)習(xí)輕松易懂。張老師每次上課臉上都掛著和藹的笑容，讓大家感到非常容易親近。每位老師都給同學(xué)們留下非常深刻的印象，各位老師：您們辛苦了!

命運在于自己把握

上帝是公平的：本身來到人世，什么東西都沒帶來，我們便去學(xué)習(xí)學(xué)著擁有。但是多數(shù)人學(xué)到了窮人的心態(tài)，成了窮人。有少數(shù)人學(xué)到了富人的心態(tài)，他們便成為了富人。所以世上沒有窮人，只有窮人的心態(tài)。改變生活和命運從改變心態(tài)開始。

保險培訓(xùn)心得3保險業(yè)內(nèi)率先申請信用評級，泰康人壽從1996年的aa級躍居aaa——信用等級，沒有一筆呆壞賬，在國內(nèi)成功首發(fā)保險業(yè)次級債券[3]

具備充足的償付能力重視防范金融風(fēng)險，沒有一筆呆壞賬

泰康人壽作為一家新型的股份制壽險公司，非常重視防范金融風(fēng)險，逐步建立了“三位一體”的風(fēng)險管理體系，即以經(jīng)濟(jì)資本與價值風(fēng)險管理為基礎(chǔ)，以合規(guī)體系建設(shè)與法律服務(wù)為主要內(nèi)容、以獨立內(nèi)控評價和稽核檢查為重要手段的全面風(fēng)險管理框架，實施全面的風(fēng)險、內(nèi)控與合規(guī)管理;同時健全核保核賠體系，完善財務(wù)監(jiān)控制度，加強(qiáng)稽核審計力度，使風(fēng)險得到有效控制。泰康人壽堅持以“流動性、安全性和收益性”為原則，努力管好、用活資金，力爭獲得最大回報，自開業(yè)沒有一筆呆壞賬。泰康人壽按規(guī)定足額提取準(zhǔn)備金，各項監(jiān)控指標(biāo)合理，經(jīng)過上級監(jiān)管部門的審核，具備充足的償付能力。

管理

全面通過iso9001:20--國際標(biāo)準(zhǔn)(ukas)質(zhì)量體系認(rèn)證的壽險公司

泰康人壽國際標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)范化管理

泰康人壽一貫強(qiáng)調(diào)以制度促管理，以管理見效益，通過國際標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)范管理求得健康發(fā)展。

建立專業(yè)委員會管理制度，成立預(yù)算委員會、投資委員會、兩核委員會和風(fēng)險委員會等，在日常管理和風(fēng)險控制等方面發(fā)揮了重大作用。

成立個險事業(yè)部、員工福利計劃事業(yè)部和銀行保險事業(yè)部，建立并完善了以《基本法》為核心的業(yè)務(wù)管理制度和以“世紀(jì)圣典”為核心的激勵制度。

成立運營中心，整合資源，優(yōu)化流程，服務(wù)前置，集中控制風(fēng)險。通過建立強(qiáng)大的后援服務(wù)體系，形成規(guī)模效益，降低運營成本，提高運營效率，為公司打造核心服務(wù)競爭能力奠定了強(qiáng)有力的基礎(chǔ)。

建立財務(wù)預(yù)算制度，有效加強(qiáng)了成本控制和財務(wù)管理工作。完善了對重點業(yè)務(wù)開發(fā)的“風(fēng)險監(jiān)控數(shù)據(jù)庫模型”。

信息系統(tǒng)

20--年,泰康人壽在國內(nèi)率先引進(jìn)國外大型先進(jìn)壽險軟件包，啟用新型計算機(jī)軟件系統(tǒng)：life/asia系統(tǒng)，并且成功將該軟件進(jìn)行中文化和本地化開發(fā)，投入實際應(yīng)用。

個險、團(tuán)險、銀行保險新系統(tǒng)以及sap財務(wù)系統(tǒng)在全國各個分公司和上百家支公司全面上線，大集中的業(yè)務(wù)處理模式得以全面確立和加強(qiáng)，為業(yè)務(wù)快速發(fā)展、控制風(fēng)險、降低成本提供了有力的支持。

業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的行銷支持系統(tǒng)mss，為外勤人員提供了全天24小時的個人營銷工作室，提升了個人壽險營銷的服務(wù)水平。

面向全系統(tǒng)的“領(lǐng)先e步——oa辦公自動化系統(tǒng)”順利搭建，大大提高了工作效率，加強(qiáng)了內(nèi)部溝通

業(yè)務(wù)

以個人保險為核心，團(tuán)體保險、銀行保險和續(xù)期業(yè)務(wù)齊頭發(fā)展產(chǎn)品涵蓋少兒、女性、醫(yī)療、養(yǎng)老、重大疾病、意外傷害、分紅、投連、萬能保險等各方面

投資業(yè)務(wù)名列行業(yè)前茅

泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司正式掛牌 三大事業(yè)部相繼成立

《國務(wù)院關(guān)于保險業(yè)改革發(fā)展的若干意見》出臺之后，泰康人壽對公司愿景進(jìn)行重新定位——致力于把公司建設(shè)成為“最具親和力、最受市場青睞的大型保險金融服務(wù)集團(tuán)”。

20--年3月23日，泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司正式掛牌營業(yè)，它是經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的專業(yè)資產(chǎn)管理公司，在公司資產(chǎn)管理中心的基礎(chǔ)上組建而成，是國內(nèi)債券市場、存款市場、基金和股票市場最重要的機(jī)構(gòu)投資者之一。

20--年4月—7月，泰康人壽個險事業(yè)部、銀行保險事業(yè)部、員工福利計劃事業(yè)部相繼成立，泰康人壽的管理架構(gòu)轉(zhuǎn)變?yōu)榫仃囀焦芾恚瑮l塊結(jié)合。這一組織管理體系的變革，為泰康人壽的業(yè)務(wù)發(fā)展注入了新的活力。

業(yè)務(wù)體系

泰康人壽非常注重構(gòu)建全面清晰的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)體系，形成了較為完善的以個人保險為核心，團(tuán)險、銀行保險和續(xù)期業(yè)務(wù)齊頭發(fā)展的業(yè)務(wù)態(tài)勢，為公司壽險業(yè)務(wù)的健康發(fā)展提供了保障。泰康人壽已形成定期及終身壽險、重大疾病保險、養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、少兒保險、意外保險、女性疾病保險、高額保障保險、分紅保險、投資連結(jié)保險、萬能保險等產(chǎn)品系列。截至20--年底，泰康人壽已累計為1300萬客戶提供保險服務(wù)，充分滿足了大眾對壽險服務(wù)的全方位、多層次的需求。

承諾

服務(wù)是壽險的生命

以誠信、規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得客戶的信賴

泰康人壽把客戶的利益放在第一位

開業(yè)以來，泰康人壽堅持把客戶的利益放在第一位，使客戶和公司真正成為利益共同體。截至20--年底，泰康人壽成立20--年累計賠付支出達(dá)160億元。理賠處于保險服務(wù)的核心環(huán)節(jié)，是保險公司兌現(xiàn)承諾，為客戶提供保險保障的重要體現(xiàn)。從每年交幾百元保費的客戶，到一次躉交上百萬元的客戶，從第一個理賠案，到20--年的820萬元個人壽險理賠案，泰康人壽專業(yè)的服務(wù)品質(zhì)、熱誠的服務(wù)精神從未改變。泰康人壽以及時、合理、高效的理賠服務(wù)，贏得了公司廣大客戶的信任。

保險業(yè)內(nèi)率先推出100%電話回訪制度，保護(hù)客戶合法權(quán)益

自1999年率先在業(yè)界推出新契約“100%電話回訪制度”以來，泰康人壽不斷完善回訪內(nèi)容，改進(jìn)回訪方式。20--年開始實施超百電話回訪,對已經(jīng)回訪成功的新契約客戶進(jìn)行再次回訪，以此加強(qiáng)對營銷員展業(yè)品質(zhì)的管理，保護(hù)客戶的合法權(quán)益，使“誠信服務(wù)”始終成為公司品牌核心價值的重要組成部分。

保險業(yè)內(nèi)率先推出保單“通存通兌”業(yè)務(wù)

泰康人壽應(yīng)用國際先進(jìn)的life/asia系統(tǒng)，在全國率先推出保單“通存通兌”業(yè)務(wù)，泰康人壽的客戶在全國任意一家分公司或中心支公司均可辦理保險合同變更、理賠等事宜，真正體現(xiàn)了泰康人壽“以客戶為中心”的服務(wù)理念。

文化

以人為本親和誠信

優(yōu)秀的企業(yè)文化是現(xiàn)代企業(yè)競爭制勝的關(guān)鍵，是企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和管理理念的濃縮和精華。泰康人壽倡導(dǎo)“以人為本、親和誠信”的獨特企業(yè)文化，樹立“創(chuàng)新、奉獻(xiàn)、分享、公平”的企業(yè)風(fēng)尚。

構(gòu)建“公開、公正、公平”的用人機(jī)制，營造“開放、學(xué)習(xí)、專業(yè)”的主流學(xué)習(xí)文化，提倡“教育是最大的福利，管理是嚴(yán)肅的愛”，致力于不斷提高員工的專業(yè)化水平。

推行“制度文化、風(fēng)險文化、誠信文化、執(zhí)行文化和績效文化”五大文化建設(shè)。

泰康人壽注重在公司各項活動中提升企業(yè)精神，使以人為本、親和誠信的優(yōu)秀企業(yè)文化深入人心，使員工自我價值與公司價值的實現(xiàn)聯(lián)為一體，共同提升。

保險培訓(xùn)心得4保險行業(yè)是一個全新的行業(yè)，特別是壽險在中國發(fā)展的歷史其實并不長。保險業(yè)也是一個綜合性的行業(yè)，保險公司的各個部門崗位都需要我們自己摸索，從頭開始。所以不管是學(xué)什么專業(yè)，到保險公司都是新人，對大多數(shù)崗位都

從月23日到現(xiàn)在，不知不覺在太平人壽學(xué)習(xí)了17天。17天當(dāng)中，學(xué)習(xí)了很多，收獲了很多，提高了很多。從入司當(dāng)天的一個對保險一無所知的應(yīng)屆畢業(yè)生到現(xiàn)在已經(jīng)開始展業(yè)的業(yè)務(wù)實習(xí)生，時間雖短但是轉(zhuǎn)變卻大。下面我從但各方面談?wù)勥@段時間的心得體會：

一、選擇比機(jī)遇重要

在太平人壽的招聘專場報告會上，楊雪蓮經(jīng)理與我們分享了她人生的三次成功選擇。來太平之前，我在福建天宇職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校做校長助理--一份在很多同學(xué)看來還可以的一份工作。但是經(jīng)過反復(fù)的思索，最后還是選擇來太平人壽。在天宇工作期間，我很受重用，半個月時間之內(nèi)獨立完成了兩個培訓(xùn)項目。校長當(dāng)聽說我要走的時候反復(fù)挽留我，但是我最終還是選擇離開。因為我覺得目前我最需要的是一個可以學(xué)習(xí)環(huán)境而不是一個可以發(fā)揮的舞臺。剛走出校門的我們對社會還知之甚少，需要學(xué)習(xí)的還有好多，所以要在人生剛起步的時候積累更多的能量，這樣人生的道路才會走的更遠(yuǎn)、更輝煌。太平人壽雖然在保險行業(yè)與三大巨頭相比還存在一段差距，但是其發(fā)展速度是這三大巨頭的好幾倍。在這樣一個創(chuàng)業(yè)成長型的公司當(dāng)中，你想不成長都困難。

二、態(tài)度比能力重要

在培訓(xùn)的第一天，培訓(xùn)老師就告誡我們要端正態(tài)度、認(rèn)真工作。保險行業(yè)是一個全新的行業(yè)，特別是壽險在中國發(fā)展的歷史其實并不長。保險業(yè)也是一個綜合性的行業(yè)，保險公司的各個部門崗位都需要我們自己摸索，從頭開始。所以不管是學(xué)什么專業(yè)，到保險公司都是新人，對大多數(shù)崗位都是很陌生的。這就要求我們要以空杯歸零的心態(tài)，從頭開始學(xué)，從為人處事、工作態(tài)度開始。我們的班主任以及任課老師他們都是我們學(xué)習(xí)的楷模，他們在授課中的工作態(tài)度都是我們以后工作過程中效法的標(biāo)桿。投入多少，收獲多少，參與多深，領(lǐng)悟多深--我們陽光二期培訓(xùn)班的班訓(xùn)。這個也是我們每一個陽光二期員工以后的工作格言。當(dāng)一份工作加上我們的心，那么這份工作就變成了事業(yè)。

三、信心比黃金重要

“相信自己，我是最棒的，最最棒的”--這是我們陽光二期員工集體手勢。這個手勢動作雖然簡單，但是寓意深遠(yuǎn)。每個人在做這個手勢過程當(dāng)中如果把自己的心融進(jìn)去，用心去做這個手勢就可以感受到這個手勢的神奇力量。保險業(yè)是一個全新的事業(yè)，一個還沒有被中國人完全接受的行業(yè)，也是一個容易被拒絕的行業(yè)。在這接下來一個月的市場實踐過程中，我們可能會被人拒絕，我們也可能遭人冷眼。唯一能支撐我們繼續(xù)堅持下去的只能是我們的信心--對行業(yè)的信心、對公司的信心、對自己的信心。通過這幾天的嘗試展業(yè)，我也體會到了公司的用心良苦。市場實踐一方面可以讓我們加深對業(yè)務(wù)的了解、對市場的了解、對保險業(yè)務(wù)員的了解;另一方面可以通過實踐，磨練意見，增強(qiáng)抗壓能力，讓我們學(xué)會如何在逆境當(dāng)中保持信心、保持自己高昂的斗志。真誠希望我們的伙伴們都可以正確的對待這個讓人恐懼的市場實踐，端正自己心態(tài)，在自己勤奮下實現(xiàn)目標(biāo)，達(dá)到公司要求，最終留在太平人壽鑄就自己的輝煌人生!

保險培訓(xùn)心得5養(yǎng)兒防老不再是廣大農(nóng)民養(yǎng)老的唯一途徑，越來越多的莊戶人家感到，參加農(nóng)村社會養(yǎng)老保險，同樣可以養(yǎng)老送終。從市勞動和社會保障局了解到，從1992年開始至今，我市農(nóng)村社會保險事業(yè)不斷向前發(fā)展，僅市區(qū)范圍內(nèi)的農(nóng)村非城鎮(zhèn)戶口人員中，已有2.2萬人參加了農(nóng)村社會養(yǎng)老保險，實現(xiàn)資金累積3000萬元。

市社保局的一位負(fù)責(zé)人介紹說，開展農(nóng)村養(yǎng)老保險，是讓農(nóng)民在自己有勞動能力的最佳年齡段，把自己取得的一部分收入留到將來使用，這是農(nóng)村社會保障工作中的一項重要的改革措施，是整個國家的社會保障機(jī)制的重要組成部分。我市此項工作已取得了一定的成效。

東郊鄉(xiāng)斜橋村4個村民小組所有18至60周歲的120多人全部參加了農(nóng)村社會養(yǎng)老保險，參保率高達(dá)100%，他們一次性投入近300萬元，這樣，在年滿60周歲后，每人每月可領(lǐng)取260元的養(yǎng)老金，而且，每人至少可領(lǐng)取10年的養(yǎng)老金。

西郊鄉(xiāng)個私企業(yè)唐仁集團(tuán)，單位600多名職工集體參保，投保率亦達(dá)100%。

“做保險就是做事業(yè)，我為成功而來，我為理想而來”。從培訓(xùn)班一開始我就把它當(dāng)作我的座右銘，時刻牢記在心，把首先端正態(tài)度作為成功與收獲的起步。米盧曾說過：“態(tài)度決定一切!”只有從心里認(rèn)同了學(xué)習(xí)的必要性和重要性，才能使行動變自發(fā)為自覺，才能產(chǎn)生良好和積極的效果。課程的第一天我就認(rèn)真思考這樣的一個問題：在培訓(xùn)班過程中如何學(xué)習(xí)，想學(xué)到什么，學(xué)習(xí)后對自己有哪些期望?現(xiàn)在我終于找到了想要的答案。我覺得，首先要明確目標(biāo)，樹立信心，理論聯(lián)系實際，嚴(yán)格遵守紀(jì)律。從一點一滴的小事情做起，踏踏實實朝大目標(biāo)走去。不僅要以飽滿的熱情，專注的精神來聽好每一堂課，同時也要學(xué)習(xí)講師的授課技巧，互動的豐采，也要與各個區(qū)的伙伴多溝通，多交流，從他們身上吸取更多的營養(yǎng)和靈感，每位伙伴都是老師，每位伙伴身上都有閃光的亮點，有著非常優(yōu)秀的品格值得我去欣賞和學(xué)習(xí)。這樣的機(jī)會，人生能有幾回?有什么理由不去珍惜和努力呢?積極向上的態(tài)度是進(jìn)步的根本保障，良好的心態(tài)本身就是一筆寶貴的財富。總比別人多付出一點，總比別人多努力一些，總比別人多學(xué)習(xí)一分，離成功總會近些再近些。這也是培訓(xùn)班給我的體會之一。

保險課程培訓(xùn)心得范文第2篇

——參加總行金融理財師（afp）培訓(xùn)班學(xué)習(xí)心得

5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財師（afp）培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)。通過本次培訓(xùn)，我開闊了眼界，學(xué)到了新的知識和本領(lǐng)，收益菲淺。

一、學(xué)習(xí)基本情況

總行將本次培訓(xùn)安排在山東省分行培訓(xùn)中心，共有來自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學(xué)員參加本次培訓(xùn)。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財專職人員參加學(xué)習(xí)。培訓(xùn)課程主要有：個人理財規(guī)劃理論、個人風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃、房產(chǎn)及教育金規(guī)劃等內(nèi)容，最后是綜合案例制作及展示。授課老師具備相當(dāng)?shù)谋尘埃渲杏胸斦俊⑷嗣胥y行金融研究中心的主管，有大學(xué)教授，還有“海歸”和臺灣資深保險、理財主管。

整個學(xué)習(xí)過程相當(dāng)緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時間基本上是“三點一線”——即寢室、教室、食堂。學(xué)習(xí)壓力特別大，學(xué)習(xí)的內(nèi)容絕大部分是以前未接觸過的知識，通常是大學(xué)或研究生一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當(dāng)天消化、吸收，因為第二天又會有新的課程等著我們。我們每天六點多鐘起床，預(yù)習(xí)，晚上自覺到教室預(yù)習(xí)、復(fù)習(xí)，請老師答疑，基本上凌晨一點多鐘才休息，在最后制作案例的時候，連續(xù)熬了兩個通宵。經(jīng)過20多天的緊張的學(xué)習(xí)、考試，我拿到了afp培訓(xùn)合格證書，案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評價。在全班展示的十份案例當(dāng)中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學(xué)們眼球的。

下一步，就是要認(rèn)真準(zhǔn)備、精心備考，爭取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，順利過關(guān)。

二、學(xué)習(xí)感受

1、要想成為一名合格的afp，不本文容易。第一，各分、支行花大價錢讓大家出去學(xué)習(xí)，一是說明各行都充分認(rèn)識到了理財業(yè)務(wù)的重要性，各行都想通過搶抓理財業(yè)務(wù)來逐步提升個金業(yè)務(wù)對全行的貢獻(xiàn)度，二是對于各位學(xué)員來說，無疑是得到了一個提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和整體綜合實力的大好機(jī)會，來之不易；第二，就學(xué)習(xí)的過程來說，學(xué)員們?nèi)橥度耄罡袎毫薮螅X細(xì)胞犧牲了很多，白頭發(fā)添了不少；第三，afp從業(yè)人員要求的素質(zhì)高，不僅要求理財師具備很高的專業(yè)知識，而且要求知識全面，善于溝通，注重信譽(yù)；既要對國家的宏觀、微觀經(jīng)濟(jì)有所了解，更需要了解我們的客戶、我們的產(chǎn)品；要根據(jù)客戶的家庭、財務(wù)狀況和規(guī)劃目標(biāo)，結(jié)合客戶的風(fēng)險承受能力，為客戶的一生量身定制合理的理財方案，滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。

2、通過學(xué)習(xí)，了解到，現(xiàn)階段中國將cfp的教育分為兩個階段，即基礎(chǔ)的afp階段和高級的cfp階段。我們在今后的學(xué)習(xí)和工作當(dāng)中，既要理論結(jié)合實際，又要注重知識的積累，要通過不斷地積累，不斷地提高，為荊州分行的理財事業(yè)、個人金融事業(yè)盡一份力。

3、今后荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓(xùn)，要打“有準(zhǔn)備之戰(zhàn)”，要讓有志之士盡快熟悉、學(xué)習(xí)金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會制定的書籍和課件。這對于學(xué)員的學(xué)習(xí)和考試的通過率的提高是有很大幫助的。

三、幾點想法

結(jié)合荊州分行實際，我認(rèn)為

1、組建服務(wù)、營銷網(wǎng)絡(luò)。要迅速組建分行理財中心，構(gòu)建包括分行理財中心、支行理財室及網(wǎng)點理財專柜在內(nèi)的三級服務(wù)、營銷體系。作為總行級的理財中心，按照上級行的管理要求和優(yōu)質(zhì)大客戶的分布，分行理財中心應(yīng)配備8-12人，并且應(yīng)盡快配齊人員，盡早投入運營，沙市支行也應(yīng)迅速組建理財室，爭取在20__年年底之前開業(yè)運營，各縣市支行及有條件的城區(qū)支行、分理處也要設(shè)立理財專柜，這樣形成至上而下的網(wǎng)絡(luò)體系，讓中行的理財服務(wù)觸角延伸到荊州各個轄區(qū)、每個角落。

2、加快理財隊伍的培養(yǎng)建設(shè)。首先，理財中心、理財室及理財專柜應(yīng)配備專職理財人員，不得隨意抽調(diào)作為它用；其次，要加強(qiáng)理財人員的培養(yǎng)。目前，市農(nóng)行已有5名cfp，1名afp，工行和建行cep、afp執(zhí)證人員也比較多。因此，除了選派人員參加總行組織的學(xué)習(xí)外，我行還應(yīng)在物質(zhì)上和精神上鼓勵員工參加周末班的學(xué)習(xí)，爭取更多的人員加入理財團(tuán)隊來。爭取在2年內(nèi)，荊州分行建造一支20-30人的專職理財人員隊伍、30-50人的兼職理財人員隊伍；2年內(nèi)培養(yǎng)3-5名afp，1-3名cfp。

3、加強(qiáng)理財業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，廣泛樹立理財服務(wù)意思。對全轄員工開展一系列的理財培訓(xùn)，樹立理財服務(wù)意識，明確理財業(yè)務(wù)是將來重點發(fā)展的方向。讓每一位員工熟悉我們的每種理財產(chǎn)品，了解客戶類型和風(fēng)險屬性，掌握一定的營銷服務(wù)技巧，爭取在理財產(chǎn)品乃至個金產(chǎn)品的銷售上取得較大的突破。以我行外匯理財產(chǎn)品為例，雖然在荊州市場占據(jù)絕對優(yōu)勢，但全轄開辦的網(wǎng)點只有三、四家，沒有推廣到全轄，大多數(shù)臨柜人員和持有外 匯的客戶不了解我們的產(chǎn)品；人民幣理財產(chǎn)品由于產(chǎn)品設(shè)計的缺陷及產(chǎn)品的認(rèn)知度不高、宣傳不到位，和它行年銷售上億元相比，我行年銷售不到一百萬就相形見絀了。在以數(shù)字和業(yè)績論英雄的時代，沒有產(chǎn)品的銷售是不行的。而且，理財產(chǎn)品屬于中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品，風(fēng)險很小，利潤較高，應(yīng)該全力營銷，大力發(fā)展。

4、增強(qiáng)銀客互動。經(jīng)常性地舉辦理財知識講座、銀客聯(lián)誼會、產(chǎn)品說明會、高端客戶球賽等活動，拉近營銷人員和客戶之間地距離。比如可以邀請保險公司、基金公司專業(yè)人員前來講座。

保險課程培訓(xùn)心得范文第3篇

關(guān)鍵詞：金融；人才培養(yǎng)模式；教學(xué)；借鑒

中圖分類號：G642.0 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號：1674-9324（2015）34-0225-03

筆者于2013年下半年赴臺灣東海大學(xué)財金系進(jìn)修訪學(xué)一個學(xué)期，聽了金融學(xué)本科相關(guān)課程，拜訪了臺灣東海大學(xué)管理學(xué)院詹院長和財金系張主任，受到一些啟發(fā)，結(jié)合福建江夏學(xué)院金融本科人才培養(yǎng)模式與教學(xué)談?wù)勛约嚎捶ā?/p>

一、臺灣東海大學(xué)金融本科人才培養(yǎng)模式與教學(xué)的特色

1.課程設(shè)計多元化。本科金融課程規(guī)劃分為一般必修28學(xué)分，占比21.87%（其中基礎(chǔ)必修17學(xué)分，占比13.28%；通識必修11分，占比8.59%）；專業(yè)必修72學(xué)分，占比56.26%；選修28學(xué)分，占比21.87%；畢業(yè)學(xué)分128。核心課程有：銀行實務(wù)、金融營銷、金融市場學(xué)、保險學(xué)、投資學(xué)、證券投資實務(wù)、衍生產(chǎn)品、公司治理、財務(wù)報表分析、應(yīng)用統(tǒng)計、理財規(guī)劃和金融風(fēng)險管理等，更著眼于微觀金融方面。課程設(shè)計循序漸進(jìn)，重視學(xué)生適性與多元發(fā)展，并強(qiáng)調(diào)國際化、信息化與專業(yè)化的教育。在課程設(shè)計上，專業(yè)技能是以公司理財、金融市場、投資決策及財務(wù)工程等四項領(lǐng)域的專業(yè)必修課程及其選修為設(shè)計主軸；另外，鼓勵學(xué)生跨院系的選修課程，為學(xué)生提供更多元的學(xué)習(xí)環(huán)境。

2.重視對學(xué)生專業(yè)認(rèn)知的教育。針對本科金融專業(yè)學(xué)生，臺灣東海大學(xué)財金系在2013―2014年第二學(xué)期請實務(wù)部門如臺灣金融研訓(xùn)院、證喚灰姿、銀行公會楊、證券暨期貨市場發(fā)展基金會、集中保管結(jié)算所、期貨交易所、壽險公會、產(chǎn)物保險商業(yè)同業(yè)公會、信托公會、證券期貨局、花旗保險公司等負(fù)責(zé)人，舉辦了12場金融講座，內(nèi)容覆蓋面廣，包括金融市場、金融服務(wù)業(yè)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展、銀行、證券、期貨、壽險、產(chǎn)險、信托、投信投顧、保經(jīng)保代、金融服務(wù)業(yè)的公司治理和金融服務(wù)業(yè)的社會責(zé)任等內(nèi)容。通過一系列金融講座，使學(xué)生對金融實際情況有了一定的了解，加深學(xué)生對金融專業(yè)的認(rèn)知。

3.鼓勵學(xué)生參加金融專業(yè)證照考試。為了本科金融學(xué)生的財金實務(wù)發(fā)展著想，財金系特別設(shè)計了“證照就業(yè)學(xué)程”的專業(yè)學(xué)群主題提供給同學(xué)們選擇，并鼓勵學(xué)生積極考取財金專業(yè)證照，達(dá)到理論與實務(wù)兼?zhèn)涞睦砟睿黾幼陨砀偁幜ΑＥ_灣地區(qū)金融主要技能證書考試科目包括：初階授信人員專業(yè)能力測驗、初階外匯人員專業(yè)能力測驗、進(jìn)階授信人員專業(yè)能力測驗、信托業(yè)業(yè)務(wù)人員信托業(yè)務(wù)專業(yè)能力測驗、理財規(guī)劃人員專業(yè)能力測驗、銀行內(nèi)部控制與內(nèi)部稽核測驗（一般金融）、銀行內(nèi)部控制與內(nèi)部稽核測驗（消費金融）、金融市場常識與職業(yè)道德、中小企業(yè)財務(wù)人員測驗、金融人員風(fēng)險管理專業(yè)能力測驗、外匯交易專業(yè)能力測驗、債權(quán)委外催收人員專業(yè)能力測驗、金融人員授信擔(dān)保品估價專業(yè)能力測驗、BULATS劍橋博思職場英語檢測和中小企業(yè)財務(wù)主管測驗。

4.高起點的教師隊伍。師資遍及英、美、法與本國，且大部分為財金專業(yè)博士。師資平均年紀(jì)小于40歲，充滿年輕與活力，便于與學(xué)生間交流互動，成為學(xué)生的良師益友。臺灣東海大學(xué)財金系教師分為專任教師和兼任教師。專任教師都是博士，兼任教師一般是由實務(wù)部門的高管或其他大學(xué)專業(yè)人士擔(dān)任。如《銀行實務(wù)》課程由花旗銀行徐協(xié)理擔(dān)任、《證券投資實務(wù)》課程由寶來證券集團(tuán)白副總裁擔(dān)任、《理財規(guī)劃》課程由南山人壽處唐經(jīng)理擔(dān)任、《理財規(guī)劃人員證照培訓(xùn)》由宏觀財務(wù)顧問公司邱總經(jīng)理擔(dān)任、《金融營銷》由臺灣彩券黃總經(jīng)理擔(dān)任等等。截至2013年12月底，財金系共有專任教師13名，占比41.94%；兼任教師18名，占比58.06%。專任教師中，教授4名、副教授5名、助理教授（參考美國職稱系列，介于副教授與講師之間）4名，占比分別為30.77%、38.46%和30.77%。專、兼任教師學(xué)歷高，博士21名，占比67.74%；碩士10名，占比32.26%。

5.靈活多元化的課堂教學(xué)。筆者在臺灣東海大學(xué)進(jìn)修訪學(xué)期間，重點聽了《財金概論》、《貨幣銀行學(xué)》、《銀行實務(wù)》和《證券投資學(xué)》等課程。就以公共基礎(chǔ)課《貨幣銀行學(xué)》，專業(yè)課《銀行實務(wù)》為例。《貨幣銀行學(xué)》由廖恩愛教授主講。其主要教學(xué)內(nèi)容：引言、貨幣和金融系統(tǒng)的介紹、貨幣和支付系統(tǒng)、金融系統(tǒng)的概述、利率、利率和利率的回報、資產(chǎn)配置理論、市場利率確定、風(fēng)險結(jié)構(gòu)和利率期限結(jié)構(gòu)、金融市場、外匯市場和匯率、衍生證券和衍生工具市場、信息與金融市場效率、降低交易成本和信息成本、金融機(jī)構(gòu)、銀行的業(yè)務(wù)、銀行業(yè)監(jiān)管、國際經(jīng)濟(jì)金融、貨幣供給過程和貨幣政策、金融體系和宏觀經(jīng)濟(jì)。教學(xué)主要特點：（1）偏重于西方理論與公式的推導(dǎo)與計算，注重實際，如各種收益率計算、套利等；（2）自編講義里有相當(dāng)部分是公式、符號、圖表。《銀行實務(wù)》由徐慧敏（臺灣花旗銀行的業(yè)務(wù)主管）主講。其主要教學(xué)內(nèi)容：銀行概論、商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)、銀行的出納業(yè)務(wù)、商業(yè)銀行的票據(jù)、票據(jù)交換與退票實務(wù)、國內(nèi)票據(jù)托收業(yè)務(wù)與匯兌業(yè)務(wù)、商業(yè)銀行的授信通論、商業(yè)銀行的短期授信業(yè)務(wù)、商業(yè)銀行的外匯業(yè)務(wù)概論、出口外匯業(yè)務(wù)概況、進(jìn)口外匯業(yè)務(wù)概況。教學(xué)主要特點：銀行業(yè)務(wù)非常熟悉，用流程圖說明；案例教學(xué)；學(xué)生參與度高；注重學(xué)生實際能力的培養(yǎng)；教師英語水平高，在課程教學(xué)過程中不時出現(xiàn)英語詞匯。

在課堂教學(xué)上，除了講授外，還通過時事心得報告與學(xué)生上臺報告方式，進(jìn)行教與學(xué)的互動。時事心得報告，要求學(xué)生關(guān)注一周金融時事，選擇自己最感興趣問題進(jìn)行分析，學(xué)生發(fā)言，老師逐一點評，最后總結(jié)。學(xué)生上臺報告主要針對教學(xué)內(nèi)容，安排某一章節(jié)內(nèi)容，由學(xué)生制作ppt上臺講課，老師對學(xué)生上臺講課進(jìn)行點評，強(qiáng)調(diào)該章節(jié)知識點，通過學(xué)生上臺講課，加深對教學(xué)內(nèi)容理解與掌握。

6.進(jìn)行金融仿真交易，提供實習(xí)機(jī)會，注重理論與實踐相結(jié)合。目前已建立財金數(shù)字仿真實驗室，包括虛擬交易所與操盤家策略分析系統(tǒng)，提供同學(xué)計算機(jī)仿真與數(shù)據(jù)分析的平臺。加強(qiáng)與各家金融機(jī)構(gòu)聯(lián)系，邀請實務(wù)專業(yè)人士，以講座方式教授課程，并提供校外實習(xí)參訪機(jī)會，培養(yǎng)理論與實務(wù)應(yīng)用能力。

二、對我校金融本科人才培養(yǎng)模式與教學(xué)的借鑒

1.調(diào)整金融本科教學(xué)課程設(shè)置。就以2014年金融本科教育培養(yǎng)計劃中課程設(shè)置為例：課程規(guī)劃分為必修課119分，占比72.12%（其中公共必修課42分，占比25.45%；學(xué)科必修課39分，占比23.64%；專業(yè)必修課42分，占比23.03%）；選修課46分，占比27.88%（其中公共選修課16分，占比9.70%；專業(yè)選修課30分，占比18.18%）；畢業(yè)學(xué)分165分。核心課程有：金融學(xué)、會計學(xué)、統(tǒng)計學(xué)、計量經(jīng)濟(jì)學(xué)、商業(yè)銀行經(jīng)營管理學(xué)、國際金融學(xué)、投資學(xué)、保險學(xué)和財務(wù)管理等課程。大一、大二進(jìn)行公共必修課、學(xué)科必修課學(xué)習(xí)，大三開始分專業(yè)方向，目前金融本科專業(yè)分金融學(xué)方向、國際金融方向和互聯(lián)網(wǎng)金融方向，進(jìn)入各自專業(yè)方向選修課學(xué)習(xí)。課程設(shè)置主要存在問題：一是比例不合理。公共必修課占比過高，學(xué)科必修課和專業(yè)必修課占比偏低。二是金融學(xué)方向選修課課程定位不夠明確，宏觀課程偏多，微觀課程偏少。如中央銀行學(xué)、行為金融學(xué)、銀行監(jiān)管學(xué)。三是專業(yè)實驗教學(xué)學(xué)分低，占比小。就以金融學(xué)方向為例，實驗教學(xué)課程主有：銀行信貸綜合實驗1.5分；外匯交易綜合實驗1分；保險業(yè)務(wù)綜合實驗1.5分；模擬銀行綜合實驗1.5分；銀行柜臺業(yè)務(wù)1分；證券投資模擬交易1分；商業(yè)銀行經(jīng)營管理實戰(zhàn)沙盤1分；合計8.5分，占比5.15%。四是所有課程都是專任教師承擔(dān)，沒有聘請實務(wù)部門人員。調(diào)整金融本科教學(xué)課程設(shè)置：首先是壓縮公共必修課的課時與分值，增加學(xué)科必修課和專業(yè)必修課課時與分值。其次是明確金融學(xué)方向選修課課程定位，增添微觀課程，如信用評估、理財規(guī)劃、進(jìn)出口業(yè)務(wù)、國際結(jié)算業(yè)務(wù)、公司治理與企業(yè)兼并等課程。再次是增加專業(yè)實驗教學(xué)課程課時與分值，占比達(dá)到15%以上。最后是利用與金融業(yè)密切聯(lián)系的關(guān)系，聘請實務(wù)部門的高管擔(dān)任金融專業(yè)必修課與選修課，如銀行信貸、金融營銷、銀行柜臺業(yè)務(wù)等課程。

2.改進(jìn)教與學(xué)的方式方法。目前從整體來看，教與學(xué)方式單調(diào)，學(xué)生缺乏實踐感性認(rèn)識和動手能力。課程教學(xué)方式基本上是以班級（或合班）為單位，采用多媒體課件，進(jìn)行課堂集中講授，輔之課堂提問、作業(yè)講評和課堂討論，偶爾還會放映有關(guān)金融方面的教學(xué)短片。在課堂教學(xué)中也主要是理論描述，缺乏數(shù)理統(tǒng)計模型分析和推導(dǎo)。從學(xué)生學(xué)習(xí)的方式來看，無非就是課堂聽課、做筆記、拷貝PPT、課后做復(fù)習(xí)思考題，學(xué)習(xí)缺乏主觀能動性。學(xué)生只滿足于完成課程任務(wù)獲得學(xué)分，缺乏實踐感性認(rèn)識和動手能力。（1）案例教學(xué)。案例教學(xué)的目的主要就是培養(yǎng)學(xué)生的綜合能力。如：培養(yǎng)學(xué)生自學(xué)能力、解決問題的能力、人際交往能力等各方面的能力。案例分析的主要環(huán)節(jié)：課前布置內(nèi)容、學(xué)生自主分析；小組討論，形成共識；課堂指定學(xué)生發(fā)言，然后全班討論；總結(jié)歸納，內(nèi)化提升；課后學(xué)生進(jìn)行書面歸納。要求答出分析案例時所用基本理論的主要觀點，并結(jié)合案例提供的具體情況進(jìn)行適當(dāng)分析、解釋和說明。同時還要注意分析過程的充分性、邏輯性和完整性。（2）仿真教學(xué)。如模擬證券交易、外匯交易和銀行信貸操作等，如模擬股票交易，每個學(xué)生開立帳戶，虛擬資金10萬人民幣，以一學(xué)期為期限，按照收益率排名，進(jìn)行獎勵，并記入學(xué)生平常考核成績，提高學(xué)生職業(yè)技能。（3）課堂討論。具體做法是，在一個單元課程結(jié)束后，授課教師根據(jù)本單元的基本問題和重點問題，結(jié)合當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融運行中的熱點問題，給學(xué)生留出若干討論題，采取自愿選擇的方式，把每個討論題落實到人，同時為了鼓勵學(xué)生積極思考，也允許學(xué)生結(jié)合本單元課程內(nèi)容，自己擬定論題參加討論，如重大財經(jīng)新聞。在課堂討論過程中，發(fā)言的學(xué)生圍繞論題組織材料，闡述自己的觀點和看法，開啟大家的思維。教師則對小組主旨的發(fā)言進(jìn)行點評，或進(jìn)行必要的糾正。通過課堂討論，鞏固了所學(xué)知識，培養(yǎng)了學(xué)生組織材料的能力，鍛煉了學(xué)生的口才，有助于提高學(xué)生的邏輯思維能力。

3.金融核心課程教學(xué)中，增加金融專業(yè)資格證書考試內(nèi)容的教學(xué)模塊。目前，我國普遍金融業(yè)實行資格準(zhǔn)入制度，必須取得相應(yīng)證書，才能從業(yè)。如銀行業(yè)從業(yè)人員資格證書、證券業(yè)從業(yè)人員資格證書、保險人資格證書、理財規(guī)劃師等，要取得這些證書，必須通過考試。在課程教學(xué)、作業(yè)方面理應(yīng)部分體現(xiàn)金融專業(yè)各項職業(yè)資格證書考試內(nèi)容，而大部分教學(xué)實際上就教材而論教材，與資格證書考試嚴(yán)重脫節(jié)。金融核心課程在教學(xué)安排上，針對性增加金融專業(yè)資格證書考試內(nèi)容的教學(xué)模塊。

4.引入高層次人才，加強(qiáng)師資培訓(xùn)，提高整體教學(xué)水平。截至2014年12月底，金融學(xué)院共有專任教師67人。從學(xué)歷來看，博士4人，在讀博士3人，合計占比10.45%；碩士39人，占比58.21%。從職稱來看，教授3人，占比4.48%；副教授25人，占比37.31%。從年齡來看，50歲（含）以上有10人，占比14.93%；40歲（含）～50歲（不含）有22人，占比32.84%，兩項合計占比47.77%。反映目前金融學(xué)院高學(xué)歷教師少，正高職稱教師少，教師年齡偏大。為了提高整體教學(xué)水平，向海內(nèi)外招聘高層次人才，改善師資結(jié)構(gòu)；鼓勵教師攻讀博士學(xué)位，加強(qiáng)與國內(nèi)著名高校合作，選派教師到清華大學(xué)、中國人民大學(xué)、廈門大學(xué)進(jìn)行短期進(jìn)修，出臺教授扶持計劃，使一些基本符合條件的副教授盡快上教授。

5.指導(dǎo)學(xué)生社會實踐和調(diào)查。社會調(diào)查是訓(xùn)練和培養(yǎng)學(xué)生觀察和認(rèn)識社會與經(jīng)濟(jì)的重要教學(xué)環(huán)節(jié)。通過社會調(diào)查能夠很好地把課堂所學(xué)到的知識與實踐相結(jié)合，加深其對專業(yè)的認(rèn)知，提高其分析問題和解決問題的能力。金融專業(yè)的學(xué)生必須參加課程安排的社會調(diào)查。社會調(diào)查原則上全學(xué)程安排一次，按照學(xué)習(xí)小組進(jìn)行。要求學(xué)生利用課余時間，到金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，如銀行、保險、證券和典當(dāng)機(jī)構(gòu)調(diào)查業(yè)務(wù)、營銷等內(nèi)容。或要求學(xué)生參與工商銀行杯暑期大學(xué)生社會實踐、大學(xué)生創(chuàng)新訓(xùn)練和金融產(chǎn)品設(shè)計比賽活動。

6.充分發(fā)揮行業(yè)緊密聯(lián)系優(yōu)勢，切實發(fā)揮實踐基地作用。福建江夏學(xué)院是由四所院校合并組建。原金融學(xué)院是行屬院校，為金融系統(tǒng)培養(yǎng)2萬多名人才，其中支行長以上就有1000多人，在福建省金融系統(tǒng)，各金融機(jī)構(gòu)骨干力量基本上畢業(yè)于金融學(xué)院。目前與中國民生銀行福州分行、光大銀行、國信證券福州營業(yè)部、英大證券福州營業(yè)部、東興證券福州營業(yè)部、福州中大期貨公司、泰康人壽保險公司福州分公司、民生人壽保險公司福州分公司為合作對象建立實訓(xùn)基地，簽訂實習(xí)協(xié)議書。要充分發(fā)揮行業(yè)緊密聯(lián)系的優(yōu)勢，利用原有的實踐基地，進(jìn)一步完善管理，安排學(xué)生實習(xí)與教師調(diào)研，解決理論與實踐脫節(jié)問題。

參考文獻(xiàn)：

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保險課程培訓(xùn)心得范文第4篇

中國加入WTO已經(jīng)三年，根據(jù)WTO協(xié)議所規(guī)定的人民幣業(yè)務(wù)開放時間表，2006年底，所有外資銀行將享受國民待遇。對此，曾任渣打銀行深圳分行行長，現(xiàn)任德國商業(yè)銀行亞太區(qū)副總裁的黃楫光作了主題發(fā)言，他詳細(xì)介紹了目前外資銀行在中國內(nèi)地的經(jīng)營情況：截止到2004年10月，所有外資銀行的分行及支行數(shù)目達(dá)到204家，資產(chǎn)總計達(dá)到人民幣5534億元，比上一年度增長41%，總盈利達(dá)到174億元。在內(nèi)地個人銀行業(yè)務(wù)方面，黃楫光介紹了外資銀行在個人理財（Wealth Management）、住房按揭業(yè)務(wù)（Mortgage）、信用卡業(yè)務(wù)（Cards）和中小企業(yè)服務(wù)（Business Financial Services）等業(yè)務(wù)的經(jīng)營方式和策略。此外，他還對未來外資銀行在中國內(nèi)地發(fā)展的趨勢走向和將要采取的競爭策略做出了獨到見解。

隨著各類金融機(jī)構(gòu)間的競爭加劇，被人們稱為“銀老大”的銀行也加快了自身零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品開發(fā)的速度，曾在多家國際金融機(jī)構(gòu)任職，擁有豐富的銀行理財產(chǎn)品營銷和戰(zhàn)略制訂經(jīng)驗，現(xiàn)任上海浦東發(fā)展銀行個人銀行市場企劃部總經(jīng)理的林小燕在本次研討會上就銀行理財產(chǎn)品的發(fā)展與趨勢、銀行理財產(chǎn)品的特點與開發(fā)策略以及銀行理財產(chǎn)品的營銷策略等方面作了十分精彩的講演。

對于目前各家銀行頻繁推出各類理財新品的這一趨勢，林小燕指出，作為一種新的或改進(jìn)的金融工具和新的交易行為，銀行在引進(jìn)的同時必定會引發(fā)與現(xiàn)有產(chǎn)品不同的風(fēng)險或者提高現(xiàn)存產(chǎn)品風(fēng)險的程度，為此，銀行管理層需要著重確定新產(chǎn)品的特征以及所需的特定風(fēng)險的管理程序。在談到銀行個人理財產(chǎn)品的創(chuàng)新與發(fā)展趨勢時，她強(qiáng)調(diào)，銀行必須從以產(chǎn)品為中心的經(jīng)營模式向以客戶為中心的經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變，作為銀行來說，無論是產(chǎn)品設(shè)計與開發(fā)、行銷與推廣、服務(wù)的方式與流程以及人力資源的配置都要進(jìn)行結(jié)構(gòu)性調(diào)整，甚至在考量單一產(chǎn)品時，都要從單純的獲利率和市場占有率向客戶終身價值（Lifetime Value）和銀行占其客戶一生關(guān)系之比重等方面進(jìn)行考量。

對于新時期銀行個人理財產(chǎn)品應(yīng)具備的特點，林小燕認(rèn)為，銀行產(chǎn)品，不管是存款還是貸款，只能具有一種產(chǎn)品的功能，相對于其他商品而言，類似于零部件。如果從客戶本質(zhì)需求來考慮，往往就無法滿足客戶的需要。因此，銀行在提供理財產(chǎn)品服務(wù)時，應(yīng)該提供能夠全部滿足客戶需求的綜合性理財產(chǎn)品才好。以30、40歲年齡層的客戶群，銀行理財產(chǎn)品的功能應(yīng)當(dāng)包括：資金計劃、資金積累、房貸計劃、車貸計劃、投資計劃等。此外，她結(jié)合自身在國際金融機(jī)構(gòu)任職的經(jīng)歷，與與會者分享了理財產(chǎn)品在開發(fā)和設(shè)計中的市場定位、推廣過程中的品牌策略、以及銷售隊伍的組織和管理等方面的經(jīng)驗和心得。

作為金融領(lǐng)域中一門新興的專業(yè)服務(wù)，財務(wù)策劃在內(nèi)地也逐步風(fēng)聲水起。在本次會議中，來自德賽金融服務(wù)顧問有限公司的總經(jīng)理高永彤和香港友邦保險公司的區(qū)域總監(jiān)錢偉強(qiáng)，結(jié)合中國內(nèi)地和香港的經(jīng)濟(jì)環(huán)境、社會環(huán)境甚至人口數(shù)據(jù)等的變化，闡述了財務(wù)策劃增長的原因、階段性發(fā)展目標(biāo)以及發(fā)展過程中所面對的挑戰(zhàn)和機(jī)遇。他們認(rèn)為，在未來的財務(wù)策劃領(lǐng)域中，將會出現(xiàn)兩個分支。一類是從屬于專業(yè)金融機(jī)構(gòu)的財務(wù)策劃顧問，另一類則是獨立的財務(wù)策劃顧問，這兩類在客戶目標(biāo)選擇、運營模式等方面都會有所不同，但在提升專業(yè)知識以及加強(qiáng)客戶信心和關(guān)系上都是一致的。

在與香港盈科保險有限公司營業(yè)經(jīng)理張玉珍和黃穎茵的交流中得知，她們兩位作為資深的保險專業(yè)人士，在今年都參加了認(rèn)證理財顧問師(CFC)的課程培訓(xùn)，在談到參加CFC課程培訓(xùn)后的體會時，她們認(rèn)為最大的收獲是增添了信心。這種信心是來自多個方面的，首先，通過系統(tǒng)課程的培訓(xùn)，極大得拓展了視野，自身對市場上層出不窮的金融產(chǎn)品和金融工具有了充分的了解和認(rèn)識，就可以為客戶制訂和提供更為專業(yè)的理財方案和理財建議。同時，香港在經(jīng)過97金融風(fēng)暴后，人們對風(fēng)險的認(rèn)識得到了加強(qiáng)，對于手中財富的打理也變得小心和謹(jǐn)慎，如果獲得CFC的認(rèn)證資格，客戶對你的信任程度就會提高，這樣在進(jìn)行業(yè)務(wù)拓展時，就會得到極大的方便。她們還認(rèn)為，通過CFC課程培訓(xùn)后，對財務(wù)策劃這門職業(yè)也有了新的認(rèn)識，這是可以做一生的職業(yè)。

保險課程培訓(xùn)心得范文第5篇

關(guān)鍵詞：技工院校;微課;德育教學(xué);運用

一、微課概述

1.微課的定義

微課是指教師基于教學(xué)設(shè)計思想，在課堂教學(xué)過程中，使用多媒體技術(shù)，針對一個知識點或教學(xué)環(huán)節(jié)進(jìn)行針對性講解的一段5～10分鐘時長的視頻或音頻。微課最早是由美國新墨西哥州圣胡安學(xué)院的高級教學(xué)設(shè)計師戴維•彭羅斯首創(chuàng)，戴維因此被稱為“一分鐘教授”。微課經(jīng)推特、微博等傳播開來后，開始流行并廣泛應(yīng)用于各行各業(yè)。在教學(xué)領(lǐng)域，經(jīng)過眾多一線教師的摸索、實踐、分析和總結(jié)，微課已經(jīng)成為教學(xué)的有效手段和得力助手。

2.微課的特點

一是內(nèi)容少而精。一個微課只針對一個知識點進(jìn)行講解，所講授的內(nèi)容呈“點”狀、碎片化。在教學(xué)中，微課可以是教材重難點解讀、題型精講、考點歸納，也可以是學(xué)習(xí)方法、教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)經(jīng)驗等方面的知識講解和展示。二是時間短而足。微課教學(xué)大多在5～10分鐘，時間雖然短，但是微課本身是一個完整的教學(xué)設(shè)計，除了有課堂教學(xué)視頻，還包含了與該教學(xué)知識點相關(guān)的教學(xué)設(shè)計、課件素材、教學(xué)反思、練習(xí)測試、學(xué)生反饋等教學(xué)輔助資源。在這個教學(xué)時段，能夠引導(dǎo)學(xué)生集中精力開展學(xué)習(xí)，提升學(xué)習(xí)效果。三是資源情景化。微課以其特有的動畫效果，特定的聲、光、色，集視聽等多種感覺于一體，能快速調(diào)動學(xué)生的感官，吸引學(xué)生進(jìn)入教學(xué)情境。

3.微課的優(yōu)勢

第一，小課程可以讓學(xué)生的注意力高度集中，盡快掌握知識點。技工院校的學(xué)生對理論知識的學(xué)習(xí)能力普遍較弱，上課注意力容易分散，而微課的制作使用了多媒體技術(shù)，有聲有色，學(xué)生的視覺和聽覺能很快被調(diào)動起來，從而可以集中注意力學(xué)習(xí)相關(guān)的知識點。第二，微課適合網(wǎng)絡(luò)時代知識的傳播。首先，技工院校的學(xué)生手機(jī)普及度高，用手機(jī)下載教師制作或推薦的微課開展學(xué)習(xí)，可以讓學(xué)習(xí)變得生動、輕松。其次，技工院校的學(xué)生普遍是“手機(jī)控”“低頭族”，變手機(jī)為學(xué)習(xí)工具，無形中削弱了學(xué)生對手機(jī)的“心癮”。最后，學(xué)生可以自己選擇時間、地點，無限制地多次學(xué)習(xí)。第三，微課適合學(xué)生個性化、深度學(xué)習(xí)的需求。技工院校的學(xué)生素質(zhì)參差不齊，教師授課時很難兼顧不同層次學(xué)生的學(xué)習(xí)需求，微課能更好地滿足學(xué)生對知識的個性化學(xué)習(xí)和需求性選擇學(xué)習(xí)。微課既可查漏補(bǔ)缺，又能強(qiáng)化、鞏固知識，是傳統(tǒng)課堂學(xué)習(xí)的一種重要補(bǔ)充和資源拓展。

二、微課在技工院校德育課程教學(xué)中的應(yīng)用

在技工院校德育課程教學(xué)中，也可以利用微課這種教學(xué)形式。

1.系列微課的制作

微課制作的一般步驟：一是選擇教學(xué)主題；二是準(zhǔn)備素材，制作PPT課件；三是使用錄頻軟件錄制微課。下面，以筆者參加廣東省第二屆技工院校就業(yè)與創(chuàng)業(yè)指導(dǎo)課程系列微課比賽為例加以介紹。首先，選定參賽內(nèi)容。筆者學(xué)校按比賽要求組建了由5位教師組成的參賽團(tuán)隊，并一起學(xué)習(xí)比賽指定教材，探討系列微課的內(nèi)容。經(jīng)過熱烈的討論，大家一致決定以社會保險為內(nèi)容制作系列微課，并分配好每位教師的具體任務(wù)。根據(jù)教材內(nèi)容，要制作完整的社會保險系列微課，包括概述和五種社會保險的介紹，團(tuán)隊一共需要制作6個微課。筆者除了負(fù)責(zé)生育保險的微課制作，還與另一位教師共同負(fù)責(zé)失業(yè)保險的微課制作。之后是前期準(zhǔn)備工作。首先，收集資料。通過查找網(wǎng)絡(luò)、書籍資料，咨詢學(xué)校負(fù)責(zé)社保工作的同事等途徑，收集相關(guān)法律法規(guī)條文，與微課相關(guān)的圖片、案例、視頻等資料，豐富微課內(nèi)容，并仔細(xì)研讀資料，查找并確定在微課中需要向?qū)W生傳遞的核心內(nèi)容。其次，確定微課的知識點。根據(jù)教學(xué)內(nèi)容的重難點以及學(xué)生對知識點的需求度，筆者決定闡述“享受生育保險的兩個條件”。通過視頻講述第一個條件，中間還插入了對計劃生育政策的相關(guān)講述。然后，運用真實案例一做練習(xí)并引出第二個條件，再和學(xué)生探討案例一的答案；接下來，運用真實案例二闡述第二個條件的兩種情形。再留下兩道拓展思考題，吸引學(xué)生的興趣，讓學(xué)生課后思考，正式上課時再進(jìn)行解答。最后，撰寫視頻解說詞。結(jié)合微課主題，設(shè)計微課教學(xué)，撰寫相關(guān)視頻解說詞。解說詞不僅要包括對知識點的講解和展示，還要包括導(dǎo)入、視頻間的銜接、結(jié)尾思考題等。再者是錄制微課視頻。微課視頻的錄制可以分為視頻拍攝與屏幕錄像兩種形式，一般需要使用高清攝像機(jī)、DV、智能手機(jī)等設(shè)備。筆者團(tuán)隊采用了兩種方式，既錄制了參賽教師角色扮演的視頻，放在概述、生育保險的微課中，開頭、結(jié)尾遙相呼應(yīng)，也使用了錄頻軟件錄制微課。最后是剪輯、合成微課視頻。微課與電影拍攝的原理一樣，需要進(jìn)行后期制作，即對錄制完成的微課進(jìn)行音像同步剪輯，添加比賽指定的片頭、微課標(biāo)題、作者和單位、字幕提示等。

2.微課在德育課堂教學(xué)中的應(yīng)用和效果

一是微課在德育課堂教學(xué)中的應(yīng)用。微課的應(yīng)用不應(yīng)做硬性規(guī)定，可根據(jù)課程教學(xué)的要求和進(jìn)度，由教師靈活應(yīng)用于課前預(yù)習(xí)、新課導(dǎo)入、課堂講解、課后復(fù)習(xí)等諸多環(huán)節(jié)。例如，筆者在講授社會保險的內(nèi)容時，在新課導(dǎo)入中播放了社會保險概述的微課，通過微課展示購買社會保險是對勞動者權(quán)益的有力保障，同時，激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，調(diào)動學(xué)生的學(xué)習(xí)欲望。接著，教師對五種社會保險的定義、保障、享受條件等進(jìn)行了系統(tǒng)闡述，在講解時播放相關(guān)微課，使學(xué)生在濃縮了大量信息的視頻中迅速掌握知識點。二是微課在德育課堂教學(xué)中的應(yīng)用效果。社會保險這節(jié)內(nèi)容在教材里的篇幅并不長，但考慮到學(xué)生的實際需求及興趣所在，筆者增加了不少學(xué)生感興趣的內(nèi)容，學(xué)生對相關(guān)的知識點都非常感興趣，能認(rèn)真仔細(xì)分析，并發(fā)表自己的想法。教師還可以讓學(xué)生結(jié)合實際情況現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用，新穎的教學(xué)形式給予了學(xué)生多重感官刺激，既豐富了教學(xué)內(nèi)容，又增加了教學(xué)趣味；既有助于學(xué)生學(xué)習(xí)，發(fā)揮學(xué)生的主觀能動性，又提升了教師的教學(xué)水平。大部分學(xué)生能通過微課認(rèn)識到購買社會保險對自身權(quán)益的保障和重要性。除在課堂教學(xué)中播放微課外，教師還可以將微課發(fā)送到學(xué)生QQ群、微信群，讓學(xué)生通過手機(jī)、電腦等自行觀看，將零碎的時間利用起來，學(xué)到更多的知識。

三、微課在技工院校德育課程教學(xué)應(yīng)用中出現(xiàn)的問題

第一，微課是教師根據(jù)以往的教學(xué)心得、體會和經(jīng)驗制作出來的，缺乏與當(dāng)下學(xué)生的互動，不能實時對學(xué)生產(chǎn)生的問題和困惑進(jìn)行相應(yīng)的反饋和解答。第二，德育課程的教材每章節(jié)都有重點、難點，僅憑一己之力難以將它們都制作成微課。微課雖然“微”，卻也需要耗費大量的時間、精力，教師在承擔(dān)繁重的教學(xué)任務(wù)和學(xué)生管理工作的同時，難以完成如此多的微課制作，即使勉強(qiáng)完成，質(zhì)量也無法保證。第三，微課形式新穎，能夠較好地激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，但有些教師認(rèn)為依靠微課就可以上好德育課，徹底扭轉(zhuǎn)學(xué)生的厭學(xué)情緒，是否如此值得商榷。第四，德育教師大多為文科出身，有些教師年齡偏大，計算機(jī)應(yīng)用技術(shù)不熟練，而微課制作需應(yīng)用PPT、Photoshop等軟件，導(dǎo)致這些教師無法獨立完成微課的制作，找其他教師合作，又存在跨專業(yè)或無法完整體現(xiàn)教學(xué)構(gòu)思和理念的問題。四、微課在技工院校德育課程教學(xué)應(yīng)用中的合理化建議第一，微課的及時更新。微課在使用一段時間之后，要根據(jù)出現(xiàn)的新情況、新問題及時更新，甚至重新制作。在已經(jīng)制作完成的微課的基礎(chǔ)上，更新的工作量相對會小很多。第二，搭建微課網(wǎng)絡(luò)平臺。集全市、全省，甚至全系統(tǒng)的師資力量把相關(guān)教材中的重點和難點都做成微課，并建立一個網(wǎng)絡(luò)平臺，有學(xué)習(xí)需要的學(xué)生可以自行登錄進(jìn)行自主學(xué)習(xí)。第三，歸根到底，微課只是一種教學(xué)手段和教學(xué)的有益補(bǔ)充，提升德育課程的教學(xué)質(zhì)量仍需要德育課程任課教師做到以下幾點。一要不斷豐富知識底蘊(yùn)，提升理論素養(yǎng)。技工院校德育課程教師需要通過多種渠道的學(xué)習(xí)不斷更新自己的教育理念，豐富自身的知識底蘊(yùn)。二要不斷提高業(yè)務(wù)能力，成為吸引學(xué)生、具有獨特人格魅力的教師。“親其師，信其道”，教師要把學(xué)生吸引到自己身邊，培養(yǎng)較強(qiáng)的教學(xué)內(nèi)容處理能力，能在了解學(xué)生知識基礎(chǔ)和統(tǒng)觀教材的基礎(chǔ)上設(shè)計出體現(xiàn)自己教學(xué)風(fēng)格的教案。教師在課堂上要隨機(jī)應(yīng)變，引導(dǎo)學(xué)生探究知識形成的過程和方法，培養(yǎng)學(xué)生形成健康向上的情感、態(tài)度和正確的價值觀。教師平時要注意收集與教學(xué)有關(guān)的各種信息、資料，不斷更新教學(xué)方法。三要不斷反思和總結(jié)，提高教育能力，成為專家型教師。技工院校德育課程教師必須不斷反思和總結(jié)，把教育教學(xué)中的經(jīng)驗、做法、困惑、思考以不同的方式表達(dá)出來，對教學(xué)做出分析和改進(jìn)，并對與教學(xué)有關(guān)的社會問題或現(xiàn)象進(jìn)行判斷、分析。同時，針對存在的教學(xué)問題，大膽探索，及時總結(jié)歸納為理性認(rèn)識，這是成為專家型教師的重要途徑。四要提高技工院校德育課程任課教師的信息技術(shù)水平。針對技工院校德育教師信息技術(shù)水平不高的現(xiàn)狀，有針對性地開展德育教師信息技術(shù)相關(guān)培訓(xùn)工作，幫助教師熟練掌握微課設(shè)計、視頻制作、圖片合成等方面的技能，使教師能夠獨立完成微課制作。同時，結(jié)合教學(xué)需求，在校內(nèi)調(diào)劑一批計算機(jī)應(yīng)用水平高的優(yōu)秀教師充實到德育教師隊伍中，并從中培養(yǎng)一批微課制作高手，多參加各種微課教研活動及微課制作比賽，從而帶動整個團(tuán)隊的提升。

作者:鄒小花 單位:韶關(guān)市技師學(xué)院

參考文獻(xiàn)：

［1］楊海燕.微課在中職德育課網(wǎng)絡(luò)教學(xué)的應(yīng)用初探[J].職業(yè)教育,2015(2).