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反洗錢征文范文第1篇

一、金融系統打擊洗錢工作的概況

眾所周知，洗錢是在各國經貿交往不斷擴大、國際金融體系漸趨融合的新形勢下日益凸現的一種新型跨境經濟犯罪，不僅沖擊了國家的經濟管理和金融監管體制，而且助長了走私犯罪、貪污賄賂等嚴重犯罪活動。因此，我們金融系統向來十分重視打擊洗錢犯罪活動，并采取了許多有效措施，預防和打擊洗錢犯罪的工作取得了明顯成效。

二、當前打擊洗錢犯罪和恐怖融資工作面臨的挑戰

在過去的幾年里，盡管我們做了一些工作，取得了一些成效，但是，當前打擊洗錢犯罪和恐怖融資活動的形勢仍十分嚴峻，我們的工作仍面臨著嚴峻的挑戰，這主要表現在：（一）經濟和金融全球化為跨境洗錢活動提供了便利。隨著經濟和金融全球化的不斷發展，為中國境外洗錢提供了對中國進行滲透的機會和途徑，使得在保障經濟安全、打擊跨境經濟犯罪的難度加大、挑戰劇增。（二）科技創新和技術的進步使洗錢和恐怖融資的手段更加隱蔽。信息技術發展的日新月異，使得新支付手段和工具層出不窮，網上銀行和網上支付逐漸成為犯罪分子從事洗錢和違法融資活動的重要工具。 （三）國際執法合作的廣度和深度不能滿足打擊工作的實際需求。由于各國政治、經濟和法律制度的差異，當前的國際執法合作的廣度和深度都還不能完全適應打擊跨境洗錢和恐怖融資活動的實際需要，各國在緝捕逃犯、追繳資產等方面的務實合作還有待進一步加強。

三、今后金融機構應對加強反洗錢和反恐融資工作采取的措施

今后，我們各金融機構將從為全面建設小康社會保駕護航、促進和諧社會建設的高度出發，不斷加大打擊洗錢犯罪和違法融資活動的力度，扎扎實實地做好如下工作：

（一）加強中國人民銀行在反洗錢信息收集工作的建立是反洗錢的基礎工作

建立反洗錢信息監控處理機構，集中收集、分析、處理可疑交易信息，是開展反洗錢工作的基礎和關鍵環節。

（二）金融監管的完善是反洗錢的核心

金融機構是洗錢的必經渠道，因此中國人民銀行一定要積極的來引導各金融機構相互配合合規經營，對于各金融機構之間為拉業務、拉客戶而采取的各種違法違規的不正當競爭行為，應當依法處理，鼓勵規范經營和有序競爭，堵塞反洗錢的業務漏洞。

主要包括：嚴格開戶審查，以嚴格存款實名制為重點，把好洗錢的入口關。

加強現金賬戶管理，監控利用現金進行違法犯罪活動，提高現金管理效能，并大力推廣非現金支付結算手段。

建立銀行與金融監管部門和公安等部門的信息交換系統。加強與國際及地區金融監管當局的合作與交流，不斷提高我國的金融監管水平。

反洗錢征文范文第2篇

這是實習的第一個星期，可以說是緊張忐忑的一周。還記得那天我拿著簡歷來到公司的人事部，誠惶誠恐地等待答復。當得知自己被錄用時的欣喜若狂，幾近俱下。因為此前我已經被用人單位無情地拒絕過好多次，他們的理由大多是需要有工作經驗者。雖然我一再強調自己有過很多社會實踐，學習能力很強，請求他們給予我一次機會，但那些人事部經理依舊無動于衷，他們似乎不愿意在我這樣一個初出茅廬的小丫頭身上浪費時間和精力。這使帶著美好憧憬走出校園踏入社會的我倍受打擊。所以，翔宇貿易公司的接納讓我感到十分溫暖，當即暗下決心好好工作，報答“知遇之恩”。

作為剛進公司的新人，我知道自己應該謙虛謹慎、踏實肯干。尤其在行政助理這樣的職位，對一個人綜合能力的要求從來都不低。這家公司說大不大，說小也不小，業務倒是挺多。一個公司幾十個人，每天都忙忙碌碌的，碰面說話的機會很少，有的只是工作上的事務性-交流。呵，果然是市場經濟，競爭激烈，工作生活的節奏都不由自主地加快了。

利用這一周的時間，我大致熟悉了工作環境，熟悉了需要經常打交道的同事。其實剛開始我的工作內容很簡單，無非是做一些最簡單的表格制作、信息錄入，公司各類文件的打印、復印，公司內外相關材料的整理等。還有就是搞好辦公區域的衛生，接打一些看似無關緊要的電話等等。這就是一般人眼中的“打雜”的吧。難得的是我并沒有感到委屈，并沒有萌生退意。我認為如果能把這份“雜”打好的話也不失為一項本領。有志者事竟成，我會時刻保持一份良好的心態，堅持到底。

實習周記二(11月13日 星期日)

漸漸地我已經熟悉了辦公室的日常事務，并因適應能力強、做事認真負責得到了上司的夸獎，這讓我更加自信，干勁十足。與上一周不同，經理開始慢慢交代我一些有實質意義的事情。比如周四那天，他讓我盤點各辦公室日常用品的消耗情況，然后列出采購清單和經費預算表，報上級審批后經理關照隔壁的王姐和我一起去市場采購。周五那天我又負責將部分辦公用品分發到各部門。這是我有史以來做得最完整的一件事，雖然中間有人幫助和協同，但我依然很開心。終于可以獨立完成一件像樣的事了，像一名正式的職場 里人那樣。 當然，工作的過程中不無困難。對于我這種數學不好的人，買東西算賬是件非常頭疼的事。一邊要站在公司利益的角度精打細算，一邊又要貨比三家討價還價，想想真是難為我了。如果公司有固定的值得信賴的辦公用品供應商該多好，一個電話便可解決問題 。嗯，我準備向上司提個建議。其實他們應該早就想到這個的，為什么沒有建立起來呢，我要弄明白再說，不能貿然行事。總得來說這一周還算圓滿吧，給自己加油!

實習周記三(2011年11月20日 星期日)

行政助理的日常瑣事還真不少。一會兒那邊門鎖壞了要修 ，一會兒這邊燈泡滅了要換，這些事情我之前從未做過，其實是小事，但登記、報修這些程序是免不了的了。還有就是印制名片，昨天有兩個同事來告知他們的名片用完了，于是任務又落到了我的肩頭。我先向經理詢問了公司里名片的通常印制地點，價格、印制張數等，經理雖然都一一告訴我了，但我明顯察覺到了他的不耐煩，似乎在說這些瑣事我該自己解決不要問他。此外，為了周全所見，我順便統計了一下其他同事名片的使用情況，是否需要續印，免得三兩天后再跑一趟。幾經輾轉，總算把任務完成了。唉，中間有件事我完成的不是很好，害我郁悶了好一陣子。周二那天物流操作部打來電話說有份重要的簽單需要送海關審批，我當時口頭答應來著，只是手頭在忙別的就沒用筆記下來，果不其然后來一恍就給忘了。當物流部負責人問我要單子的時候我頭翁的一下，臉色驟然暗了，今后我再也不愿嘗試那種既尷尬又悔恨再加上急切的糟糕感覺。幸好時間還來得及，我緩過神來迅速采取補救措施，才未給公司造成損失。這件事給我敲響了一個警鐘，工作時間千萬不能馬虎大意，雖說不能一心二用，但實際上一心要分成八份來用，否則倒霉的還是自己。物競天擇，適者生存啊，現在社會對人的要求真是越來越高了。此外，我還得感謝那個物流部經理的寬容大度，他沒有對我當即呵斥責怪，反而給予我提醒和幫助，這讓我心里產生了深深的感動和感激。

實習周記四(11月27日 星期日)

轉眼間我來公司已經快一個月了。對于工作由開始的誠惶誠恐到了現在的得心應手，看似一個最平常簡單的過程，其實只有我自己知道里面的艱辛與不易。月末了，公司有例行的總結，每個員工也要整理自己上一整月的工作內容，查漏補缺。

我主要是統計一下員工的出勤、加班記錄，員工外出登記，休假、請假單。填寫現金日記賬，整理好所有發票，報銷每月備用金。然后排好下個月的員工值日表，貼在白板上。最重要的是 安排好公司每月一次的例會，做好會前準備、會議記錄和會后內容整理工作。好在公司不大，人數不多，會前安排較為簡單。公司有現成的會議室，我只需簡單地布置一下即可。和一般會議相同，公司全體員工落座后，總經理首先講話，然后部門經理講話，員工發言。其中有員工提出問題和困難，公司酌情幫助解決這一議程，本人表示贊賞。這次會議上有一名員工發言，當他說到自己家庭突然遭遇的變故，堂堂七尺男兒不禁面對同事和領導痛哭流涕，場面可謂感人。結果全體員工自發伸出援助之手，公司領導也紛紛給予他精神上的鼓勵和物質上的幫助。這件事讓我從此對這個不大不小的公司刮目相看，正是如此團結友愛、互幫互助的集體才能創造出源源不斷的財富和光榮，也只有這樣開明的公司制度和體恤員工的領導才能使一個公司不斷攀登，大步向前。

反洗錢征文范文第3篇

一、信息技術與學科教學有效整合的前提

(一)轉變觀念，以人為本

以人為本，把人作為教育教學活動的出發點和歸宿，這樣的觀點已經提了許多年，但在實際教學實踐中始終還是沒有引起足夠的重視。只有真正認識到教學過程不僅是學生的認識過程，還是師生共同經歷的一段生命過程，才能在教學中真正尊重學生的生理需要、情感需要、尊重需要，自我實現的需要。當教育教學真正跳出了急功近利的藩籬，真正跳出了應試教育的狹隘圈子，關注人的全面發展和生存時，我們對教育教學資源的處理才能真正走向更高的層次——生命的層次，讓課堂煥發出勃勃生機。

（二）構建信息，終身發展

建構主義學派強調，每個學習者應基于自己與世界的相互作用的獨特經驗和賦予這些經驗的意義，去積極建構自己的知識，而不是一味消極地等待他人知識或經驗的傳遞。教師作為文明的接受者和傳承者，理應努力鉆研，積極探究，創立新型教學模式，以培養學生自己提出問題、分析問題、解決問題的能力，獲取、分析、加工、提煉、篩選信息的能力，以此關注學生的終身發展。因此與學科課程整合的有效前提是：以“以人為本”及“建構主義”理念為指導思想，以國家課程標準為依據，使信息技術作為構建自主、探究學習環境的重要要素來支持學習。

二、信息技術與初中語文課堂教學的整合的操作要點

在語文課堂教學中，多媒體課件的制作與使用是信息技術與初中語文課堂教學的整合的最主要方面。

（一）巧借課件，激發興趣

語文課堂，首要一步是激發學生學習課文的興趣，此時，課件作用甚大。如我在教學魯迅的《雪》時，就先選取了江南的雪景和北方的雪景圖，同時伴著殷秀梅那深情款款的演唱《我愛你，塞北的雪》，引領學生進入比教材更廣闊的時空背景，使學生的情緒一下子高漲起來，激發了學生的興奮點，使他們對課文的學習也躍躍欲試了。

（二）巧借課件，營造氛圍

初中語文教材，選文幾乎都是文質兼美的，其間閃現著人性的光輝。但是，對于讀圖時代長大的90后學生們，只靠文字，這樣的感染力畢竟是有限的，還得尋找多種表現形式，多媒體課件就是很好的選擇。此時教師若能有效地利用多媒體課件設置相關的氛圍，讓學生在或慷慨、或壯美、或幽默、或諷刺、或寧靜、或凄婉、或憂傷、或沉重、或喜悅的氛圍中朗誦涵詠，用心咀嚼，那必定會使學生突破一馬平川式的泛讀，必然熏陶漸染，設身處地地融入文中景、文中情，更好地領悟作者的情感。比如端木蕻良的《土地的誓言》，彌漫全文的是對侵略者的憤懣，對故土家園之思，捍衛家園的決心、信心和勇氣，學生們單單靠字面朗讀，有時并不能恰如其分地傳達出作者心中的痛與傷。若是借助多媒體技術，用幽怨哀婉的的曲子配上如泣如訴的朗誦，更襯以東三省100多萬平方公里的錦繡河山的背景，相信學生一定會沉浸在一種濃得化不開的愁緒里、傷痛里，對課文的領悟也一定會更上一層樓。

（三）巧借課件，突破難點

語文課本中遇到有些比較復雜的推理細節，疑難問題時，心欲通而未得，口欲言而不能，特別需要教師及時而有效地啟發、點撥。而有些難點問題，即使教師費盡唇舌，學生也會懵懂無知，此時若借助多媒體課件就可以有效突破課文難點。比如，教學《斑羚飛渡》一文，學生對斑羚“飛渡”過程始終不甚了解。如果我們用多媒體手段制成動畫，形象地展示斑羚如何飛渡自救，如何犧牲一半挽救另一半，老斑羚如何像火箭般可悲地墜落，我相信學生對這個悲壯場面一定會終生難忘。

（四）巧借課件，化靜為動

因為多媒體課件具有集文字、動畫、聲音、圖像于一體且可同時進行展示的優點，所以在課堂教學中可根據教學內容確定動靜或方位的轉換，變不易理解和觀察為容易理解和觀察，變抽象為形象，化靜為動，擴大學生的認知空間，縮短學生的認識過程，減少學生想象的困難，為學生實現由具體到抽象的思維飛躍提供了有力支持，培養了思維的靈活性和創造性。

三、信息技術與初中語文課堂教學整合的反思

當然，凡事總有個度，我上文所指的信息技術與初中語文課堂教學整合的種種益處，目的是進行情境創設，是為了激活學生頭腦中的已有圖式或背景知識，激發他們學習的興趣和探究的欲望，從而為學習新的知識作好準備。這就是新課程標準強調信息技術與初中語文課堂教學整合的目的，但并不是說信息技術使用越多越好。事實上，教學實踐中，使用信息技術，尤其是多媒體課件使用過多過濫，導致一些負面作用，這樣的報到已經屢見不鮮。

總之，信息技術是一種新興科技，正如所有的科學技術一樣，是一把雙刃劍，可以造福教學，也可以影響甚至阻礙教學。作為當代教師，既不能對高新科技退避三舍，敬而遠之，消極對抗；也不能湊熱鬧，過分依賴，表演些精致而虛空的東西，甚至“種了別人的田，荒了自己的地”，讓語文學科淪為一種沒有標準的學科，成為那些新興技術的附屬品、試驗品。這就是新課改中最不愿看到的結局了。要做到信息技術與初中語文課堂教學水融的整合，作為語文教師，我們一定要以開放的心態和能動的胸襟接受新知識、新的教學手段，做一個研究型的教師，一定要從實際出發，要適時、適量、適度，讓計算機課件真正為課堂教學服務，提高學生學習語文的能力。

參考文獻：

[1]《中小學信息技術課程指導綱要（試行）》

反洗錢征文范文第4篇

論文關鍵詞 流動人口罪犯 社區矯正 管轄權

一、問題的引入

隨著我國社會生產力的高速發展和城市化進程的加快，流動人口的規模不斷擴大，流動人口在為城市經濟發展起到巨大促進作用的同時，流動人口犯罪率的上升也對城市社會秩序的穩定和安寧產生了較大的影響。隨著社區矯正實踐的不斷發展，流動人口罪犯適用社區矯正的問題逐漸得到了司法部門的重視。《刑法修正案（八）》的頒布、《刑事訴訟法》的修改，使社區矯正的問題上升到了法律的高度，公安部、司法部、最高人民法院、最高人民檢察院聯合頒布的《社區矯正實施辦法》更是確立了以居住地為主的管轄原則。然而，在社區矯正的實踐過程中，流動人口社區矯正的執行地問題仍未得到根本解決，流動人口罪犯實施社區矯正的現狀如何，存在哪些實際問題，應當如何應對這些問題都值得我們進行探討。

二、流動人口罪犯適用社區矯正的現狀及問題

（一）實踐中缺乏法律基礎，各地管轄權設立的標準不一

目前我國社區矯正工作的法律基礎包括《刑法修正案（八）》和《刑事訴訟法修正案》以及《社區矯正實施辦法》的相關規定。盡管《社區矯正實施辦法》確立了“以居住地為主”的管轄原則，但是卻并未明確居住地的確立標準。此后，司法部進行了解讀：“本辦法所稱居住地一般是指社區矯正人員能夠連續居住六個月以上的居所所在的縣（市、區、旗）。居住地應當同時具備以下條件：（1）社區矯正人員應當有固定居所，由其本人或者與親友共有、承租，或者其他人、單位愿意為社區矯正人員提供，社區矯正人員能夠在此居所連續居住6個月以上。（2）社區矯正人員在居住地有固定的生活來源，或者有親友、其他人、有關單位為其提供生活保障。不能確定居住地的，在戶籍所在地接受社區矯正。”盡管司法部的解讀對各地司法機關開展社區矯正工作具有一定的指導意義，但是缺乏法律效力。各地在施行過程中面臨一定的困難，有的地方便根據自身情況制定了居住地確定標準。

比如在此次的調研中我們得知，廣州市海珠區就規定了流動人口社區矯正的接受條件，即“居住地”須滿足：（1）參照《民法通則》對于“經常居住地”的規定（連續居住1年以上），且具有本地的暫住證；（2）本人擁有合法房產或其直系親屬名下在本地有房產，且同意收留其居住半年以上或者具有合法的房屋租賃合同；（3）簽有勞動合同，有合法收入。同時具備以上三個條件的，則接受外來人口在本地進行社區矯正；不能同時滿足以上三個條件的，則在審前調查階段由司法機關向法院進行反饋，不接收其在本社區進行社區矯正。顯然，這跟司法部對《社區矯正實施辦法》的解讀中的“居住地”標準存在很大差異。

統一標準的缺乏，使得對流動人口社區矯正地的確定難度加大，同時也給了各地區自己制定標準的空間，這也使得有的地區為了減小本地社區矯正工作壓力而嚴格限定“居住地”條件，從而使得很多符合適用社區矯正條件的罪犯難以適用人性化的改造方式。

（二）本地罪犯和流動人口罪犯在適用和執行社區矯正上存在不平等現象

我國現行法律對社區矯正的規定過于粗疏、籠統，缺乏可操作性。對于適用社區矯正的條件“確有悔改表現”、“不致危害社會”是一種并不明確的衡量標準，需要司法人員從主觀上去判斷犯罪分子犯罪后的態度和再犯罪能力，給了司法人員很大的自由裁量余地。司法人員很容易受其他方面因素的影響而判定符合條件的罪犯不予適用社區矯正。尤其是對流動人口犯罪來說，他們往往在該地沒有固定的住房或者工作，沒有穩定的社會關系，在審前社會調查時，司法行政機關及法院較難獲取其相關信息，從而在確定監管條件時存在一定困難，司法所或者對社區矯正罪犯進行幫扶的社工組織也出于矯正工作復雜而不樂于接收。

法律面前人人平等，也包括法律適用的平等，但是在社區矯正工作中，相同的情況，流動人口犯罪卻不能獲得相同的待遇，對本地人口采取寬松的政策，使本地人口更有機會適用人性化寬松化的刑罰，而對流動人口犯罪人適用社區矯正則一再緊縮。這種因戶籍而區別對待的方式違背了法律原則，極大地損害了法律的嚴肅性。流動人口雖然戶籍不在本地但是也同樣為該地的經濟發展做出了不小的貢獻，卻不能平等的享有法律賦予的權利。這勢必會引起流動人口的不滿，增加社會的潛在矛盾和沖突，從而不利于社會的有序發展，也有損于法治社會的建設。

（三）相關部門和機構在對流動人口罪犯適用社區矯正的銜接配合工作不力

由于我國社區矯正的工作還處于探索階段，部分省市的社區矯正工作尚未做到全面普及，各地社區矯正工作的開展呈現嚴重的不平衡狀態。總體來說，東部沿海地區由于經濟較發達，社區矯正工作開展的時間較早、發展比較快，進展也較為順利；而中西部地區由于經濟較為落后，社區矯正工作的起步也較晚。

根據《社區矯正實施辦法》的規定以及司法部對實施辦法的解讀，社區矯正的管轄是以居住地為主，無法確定居住地的，在戶籍所在地進行社區矯正。因此，在審前社會調查階段，由于司法部門無法取得與流動人口犯罪人戶籍地司法機關的聯系，往往對該類人判處監禁刑。即使是在判處非監禁刑的情況下，由于無法得到戶籍地司法機關的有效溝通和支持，對于社區服刑人員的交接、法律文書的送達、信息共享等方面都存在較大的障礙。

三、關于完善流動人口罪犯適用社區矯正的建議

（一）完善流動人口適用社區矯正的法律制度

有關流動人口罪犯適用社區矯正管轄權的問題，盡管《刑法修正案八》和《刑事訴訟法》均對社區矯正做了原則性的規定，但是條文單一，可操作性不強，對管轄權也只是規定由“居住地”管轄，且未對居住地進行說明，而《社區矯正實施辦法》是對《刑法》、《刑訴法》尤其是《刑法修正案八》實施后關于社區矯正問題做出的具有可操作性的實施細則，其性質是屬于司法解釋的一種，其具有普遍的司法效力，有關司法機關在辦案中應當遵照執行。但是并沒有對“居住地”制定明確的標準或作出詳細的說明，所以還是沒有解決社區矯正管轄權的問題。而司法部公布的對《社區矯正實施辦法》的解讀雖然列出了“居住地”的三個標準，但是該解讀并非方針政策、法律法規也不是部門規章，所以其作出的解讀只能對各地社區矯正工作有一定的指導參考作用，并沒有法律約束力，不能保證其在各地的實行，各地仍舊可以根據現實情況制定管轄權標準。

所以，當務之急是健全我國的社區矯正的立法體系。社區矯正作為一種嚴肅的刑罰執行活動，必須有充分的法律制度作保障。我們應該根據我國社區矯正推行狀況和各地的實踐成果，借鑒國外社區矯正的立法經驗，制定全國統一的社區矯正法，對社區矯正的目標、內涵、適用標準、具體內容、監督等作出詳細的規定。當然對于管轄權的問題也要在社區矯正法當中給出確定的規定，保證流動人口不論是在城市還是在農村進行社區矯正，都能夠平等的適用非監禁刑。此外還應該調整好刑法、刑事訴訟法等相關法律中的相互銜接問題，將刑事實體法、刑事程序法、刑事執行法統一起來。當然，對于社區矯正實際工作中的具體問題也可以制定切實可行的實施條例，從而增強社區矯正法的具體操作性。只有建立完善的法律體系，才能減少像管轄權不明這樣的問題，保障我國社區矯正形成嚴密的制度體系。

（二）完善相關部門的銜接配合機制

作為一項綜合性很強的工作，社區矯正單靠一個部門、一個單位都不可能完成，必須需要有關單位各司其職、密切配合、相互支持。各級社區矯正工作領導小組及其辦公室要發揮牽頭作用，使法院、檢察院、公安機關和司法所等相關部門的工作形成合力，在明確各自的職能，職責和權限的基礎上各司其職，做好部門分內的工作，形成完整的工作機制。要加強各個部門之間的協調配合，通過充分發揮社區矯正工作領導小組的作用，建立健全聯席會議、情況通報、信息交流等制度，充分運用協調機制和工作平臺，研究解決社區矯正工作中遇到的相關實際問題。無論是在居住地還是戶籍所在地進行社區矯正，都應該做好有關部門的銜接工作，防止脫管漏管。建立好各個部門間聯動機制，實現社區矯正無縫對接。只有這樣，才能防止出現各部門間相互爭權奪利、推諉扯皮的現象發生，提高辦事效率。