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對金融監(jiān)管工作的認識范文第1篇

(一)監(jiān)管理念缺位

銀監(jiān)分設后，基層央行的工作偏重于金融服務，圍繞執(zhí)行貨幣政策，服務于地方經濟發(fā)展。加之受監(jiān)管實施程序繁雜，費時又費力，行政處罰款項需全額上繳財政得不到實惠；監(jiān)管工作不列入績效考核；監(jiān)管容易得罪金融機構，傷及個人感情，甚至引起地方政府的不滿，不利于央行工作的開展等因素制約，使基層央行對一些業(yè)務的管理更注重服務，輕于監(jiān)管。

(二)監(jiān)管力度減弱

目前基層央行對金融機構實施檢查的次數(shù)、業(yè)務量呈逐漸下降趨勢，特別是自行組織的檢查次數(shù)更是少之更少，從具體項目來看，除反洗錢、貸款卡和人民幣反假等業(yè)務的檢查頻度有所提高外，其他監(jiān)管職能的頻度均明顯下降。

(三)監(jiān)管力量缺乏

一是人員配備不足，無相應的內設機構和人員保障，監(jiān)督檢查被動乏力。二是人員結構老化一定程度上制約了監(jiān)管職能的有效發(fā)揮。三是專業(yè)素質不高。基層教育培訓工作在金融監(jiān)管方面較為零散，監(jiān)管人員知識結構不均，監(jiān)管能力不強。四是行政許可不規(guī)范。《行政許可法》實施以后，對執(zhí)法的要求更加嚴格和規(guī)范，目前，基層央行沒有形成一套完整的監(jiān)管制度和檢查操作規(guī)程，檢查項目有的程序不到位，有的資料不規(guī)范。

(四)監(jiān)管機制缺陷

從社會環(huán)境來看，基于工作職能及部門利益，政府以及社會各部門側重點和出發(fā)點不盡相同，在經濟金融運作管理中，難以真正發(fā)揮監(jiān)管整體效應。

(五)監(jiān)管制度滯后

一是部分監(jiān)管法規(guī)不適應經濟金融發(fā)展需要，如1988年10月1日國務院實施的《現(xiàn)金管理暫行條例》“暫行”18年之久，一直未作任何修改。二是有關監(jiān)管的法律法規(guī)尚不成體系，相互間甚至有政策差異，操作時易造成監(jiān)管異化和職能錯位。

(六)監(jiān)管手段乏力

集中體現(xiàn)為監(jiān)管方式的客觀缺陷。目前基層央行金融監(jiān)管多憑紅頭文件辦事，按上級布置謀劃，憑老經驗“跟著感覺走”，滯后而不超前。同時，某些重要項目和環(huán)節(jié)仍采用傳統(tǒng)、低效的手工作業(yè)，電子化水平不高。嚴重削弱了監(jiān)管工作的及時性、準確性和完整性，增大了監(jiān)管難度系數(shù)。

二、對策建議

(一)重新定位監(jiān)管理念

要用發(fā)展思維和戰(zhàn)略眼光認識金融監(jiān)管的重要性。加強金融宏觀調控、落實貨幣政策、確保金融穩(wěn)定、推動經濟發(fā)展。強化“有為有位”意識教育，樹立塑造央行監(jiān)管新威信的觀念。成立專門的領導小組，負責本行監(jiān)管工作的全盤規(guī)劃，形成完善的工作機制。

(二)適當復歸監(jiān)管職能

目前監(jiān)管信息共享機制尚未建立，在人民銀行分支機構執(zhí)行貨幣政策的信息成本和協(xié)調成本上升的情況下，應適當強化金融監(jiān)管職能，通過監(jiān)管手段發(fā)現(xiàn)、糾正金融機構在執(zhí)行中央銀行政策方面存在的偏差。

(三)及時完善監(jiān)管制度

建議圍繞九項監(jiān)管職能，對現(xiàn)行行政法規(guī)、規(guī)章、制度、辦法等梳理清楚，進行必要的修改、補充、完善，并編印成冊作為基層央行監(jiān)管工具書。同時，制訂統(tǒng)一規(guī)范的違規(guī)處罰實施細則，便于基層央行行政執(zhí)法操作。

(四)全面提升監(jiān)管手段

基層央行要加大科技投入，提高金融監(jiān)管工作的科技含量，建立起功能齊全、設備完善、網絡暢通的信息通道，加強對銀行、稅務、財政資金的監(jiān)測、審核、分析工作，做到日常實時監(jiān)管。通過運用現(xiàn)代化管理手段，全面提高基層央行監(jiān)管工作效率和質量，增強監(jiān)管力度。

對金融監(jiān)管工作的認識范文第2篇

×尊敬的各位評委、同志們：

×您們好首先感謝組織給我這次競聘中師職務的機會。

×我叫，現(xiàn)年歲，年月畢業(yè)于山東財政學院，同年分配到，從事會計工作。年月調入，年機構改革，先后從事稽核、金融監(jiān)管工作，原創(chuàng)：年被市行指定為監(jiān)管組成員。年被聘為助理會計師，年考取了全國會計師任職資格。現(xiàn)在金融管理科工作。

×下面我將任助理會計師以來的工作情況匯報如下：

×一是政治素質過硬，業(yè)務知識全面。

×

×講學習、講政治是我始終不渝的追求和信念，是我提高思想認識和業(yè)務素質，做好各項工作的根本保證。在任助師六年期間，本人尤其重視對金融、會計和經濟理論知識的學習。年順利通過了全國統(tǒng)一的會計師資格的考試。任職以來的學習和實踐證明，過硬的政治素質、全面的專業(yè)理論知識和良好的職業(yè)素養(yǎng)為我做好會計工作和金融監(jiān)管工作及提高自身分析問題、解決問題的能力起到了重要的促進作用。

×

×二是突出金融監(jiān)管重點，扎實有效地完成了各項工作。

×

×、高質量完成非現(xiàn)場監(jiān)管工作任務。在非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，我擔負著報表報送工作，非現(xiàn)場監(jiān)管工作要求高，責任大。為此我認真收集被監(jiān)管單位的報表、資料，逐項審核、匯總，并通過對報表的分析，形成有數(shù)據、有情況、有預測、有建議的分析報告，做到了數(shù)字準確、內容完整、上報及時，并且按季向被監(jiān)管單位發(fā)出“非現(xiàn)場監(jiān)管通報”。

×

×、協(xié)助組長完成嶧城監(jiān)管組檢查任務。從事監(jiān)管工作以來，我分別參加了儲蓄存款實名制、城市信用社更名改制工作、農村信用社不良貸款檢查等三十余個項目的檢查工作，這些工作時間緊，任務重，政策性強，在認真學好有關文件精神的基礎上，嚴格把關，較好的完成了各項檢查任務。特別是城市信用社更名改制工作中，監(jiān)管組能夠擺正自己的位置，作為監(jiān)交人，我們積極出主意想辦法，對交接方案反復研究，多次組織會議，進行專題研究。使本次更名改制工作，在不影響營業(yè)的情況下完成財產交接、賬務交接，順利完成城市信用社平穩(wěn)改制為農村信用社，市行驗收合格。原創(chuàng)：近幾年來，在參加的三十余次現(xiàn)場檢查工作中。我都能獨當一面，并撰寫了現(xiàn)場檢查報告二十余篇，提出整改意見六十余條；部分意見被上級監(jiān)管部門采納。充分發(fā)揮了現(xiàn)場檢查作用，較好維護了人民銀行權威。總結本人任職年來的工作，思路清晰，積極主動，許多工作得到了領導和同志們的認可，積累了許多經驗，有了許多收獲。無論本次競聘中級會計師成功與否，我都會一如既往地做好本職工作，做一名工作負責、作風踏實、監(jiān)管高效的優(yōu)秀行員。

對金融監(jiān)管工作的認識范文第3篇

為推動我國銀行業(yè)的改革和發(fā)展，適應加入WT0新形勢的要求，進一步加強和改進中央銀行的監(jiān)管工作，提高監(jiān)管水平和效率，2001年7月和2002年7月，中國人民銀行按照“堅持改革、合理分工、管監(jiān)分離、集中監(jiān)管”的原則，先后兩次對人民銀行內部監(jiān)管機構設置和職責分工進行了調整。這是人民銀行實行新的管理體制以來的一次重大改革，形成了“管監(jiān)分離、集中監(jiān)管”的新的監(jiān)管體制模式，這種模式，對進一步提高人民銀行監(jiān)管的有效性和權威性具有重要意義，但對中心支行、縣支行的金融監(jiān)管工作提出了嚴峻挑戰(zhàn)，必須盡快轉變監(jiān)管理念。

一、轉變監(jiān)管理念，理清監(jiān)管思路，明確監(jiān)管重點，積極適應新形勢對防范化解金融風險的要求

針對“管監(jiān)分離、集中監(jiān)管”體制給基層人民銀行金融監(jiān)管工作帶來的挑戰(zhàn)和壓力，基層人民銀行應盡快轉變監(jiān)管理念，確立全新的監(jiān)管思路和重點：即以創(chuàng)建金融安全區(qū)，全面提升社會信用度為中心，突出抓好地方性中小金融機構金融風險的防范與化解，通過強化監(jiān)管和扶持措施，督促城市商業(yè)銀行和農村信用社加快改革和發(fā)展的步伐，全面完成上級行下達的不良貸款下降、增加盈利或扭虧增盈目標；創(chuàng)新對國有獨資商業(yè)銀行的金融行政性管理措施，進一步加強對其經營管理情況的調研力度，促進國有獨資商業(yè)銀行依法合規(guī)經營；繼續(xù)加大金融對地方經濟發(fā)展的支持力度，在經濟發(fā)展中防范化解金融風險，保持金融穩(wěn)定。從這兩次監(jiān)管機構設置和職責分工的調整可以看出，分行、金融監(jiān)管辦事處監(jiān)管職責更加明確，而且要大量充實監(jiān)管力量，這就預示著下一步基層央行面臨的監(jiān)管任務會更加艱巨，對監(jiān)管工作的質量要求會更高。因此，基層人民銀行要進一步加強對新監(jiān)管體制下強化監(jiān)管工作重要性的認識，堅決摒棄無事可做、無所作為的消極思想觀念，教育廣大干部職工把思想認識統(tǒng)一到總行黨委的決策上來，圍繞上述監(jiān)管思路和重點，搞好工作銜接，理順工作關系，保證新監(jiān)管體制的順利運行和優(yōu)勢的發(fā)揮。

二、完善對國有獨資商業(yè)銀行行政管理的操作程序和管理責任制，創(chuàng)新行政管理手段和措施

一是上級行應盡快制訂下發(fā)新監(jiān)管體制下基層人民銀行加強對國有獨資商業(yè)銀行行政管理的實施方案。原監(jiān)管體制下對國有獨資商業(yè)銀行機構年檢、高級管理人員考核內容，已難以適應新形勢下加強對國有獨資商業(yè)銀行管理的需要，操作難度較大。應將有賴于非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查獲取考核依據的內容進行調整，如經營合規(guī)性調整為機構、高級管理人員的合規(guī)性，使調整后的內容，既符合銀行管理工作的特點，又便于基層人民銀行的實施操作。在此基礎上，基層央行修訂完善對國有獨資商業(yè)銀行分支機構行政管理責任制，明確銀行管理部門監(jiān)管人員的管理職責及獎懲辦法，層層簽訂責任書，獎罰兌現(xiàn)，督促監(jiān)管人員認真履行銀行管理職責。同時根據監(jiān)管機構、監(jiān)管職責調整后的實際，及時對年度責任目標績效考核辦法的有關內容進行修訂、補充，保證對機關監(jiān)管科室和縣(市)支行年終考核工作的順利實施。二是疏通基層國有商業(yè)銀行機構、高級管理人員信息傳輸渠道。在新的行政管理操作考核辦法未出臺之前，基層人民銀行應按照《金融機構管理規(guī)定》、《金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》和機構年檢、高級管理人員的考核指標規(guī)定，要求轄區(qū)國有獨資商業(yè)銀行分支機構定期向當?shù)厝嗣胥y行報送有關資料，同時采取與國有獨資商業(yè)銀行高級管理人員座談、高級管理人員定期匯報等措施，采集有關國有商業(yè)銀行機構、高級管理人員考核的信息，為科學、持續(xù)進行國有獨資商業(yè)銀行管理提供第一手資料。在此基礎上，基層人民銀行要定期對采集的信息資料進行分析、評價和咨詢，分析研究機構、高級管理人員管理中存在的問題和解決辦法，通過召開國有獨資商業(yè)銀行管理例會、下達通報或整改通知書等方式，對有問題的機構督促其整改。

三、建立管監(jiān)分離、集中監(jiān)管協(xié)調聯(lián)動機制

由于新監(jiān)管體制下基層人民銀行仍負有向分行或金融監(jiān)管辦事處監(jiān)管部門及時反映發(fā)現(xiàn)的轄區(qū)國有獨資商業(yè)銀行分支機構違規(guī)問題的職責，因此要注重分行銀行管理處與分行、金融監(jiān)管辦事處國有獨資商業(yè)銀行監(jiān)管部門，分行、金融監(jiān)管辦事處國有獨資商業(yè)銀行監(jiān)管部門與中心支行銀行管理部門之間監(jiān)管信息的協(xié)調溝通，避免“管”、“監(jiān)”脫節(jié)現(xiàn)象的發(fā)生。一方面，基層人民銀行要加強轄區(qū)國有獨資商業(yè)銀行分支機構經營風險的調研活動。對轄區(qū)國有獨資商業(yè)銀行分支機構貫徹國家金融法律法規(guī)情況和影響金融發(fā)展的不安定因素進行及時調查研究，全面掌握經營風險發(fā)生的原因和負面效應。同時認真落實高級管理人員任職期間重大事項、違規(guī)違法事件及處理情況的監(jiān)測報告制度，把及時向當?shù)厝嗣胥y行報告重大事項作為對國有獨資商業(yè)銀行分支機構進行行政管理的重要內容，進一步明確各級監(jiān)管人員的責任，落實好監(jiān)管聯(lián)席會議制度，對重大事項遲報、誤報、漏報、瞞報等現(xiàn)象，對其有關主要負責人進行嚴肅查處，并準確及時向分行或金融監(jiān)管辦事處監(jiān)管部門做好情況反映，便于分行或金融監(jiān)管辦事處及時運用現(xiàn)場檢查手段，采取得力措施化解風險隱患。另一方面，分行或金融監(jiān)管辦事處國有獨資商業(yè)銀行監(jiān)管部門定期對有關轄區(qū)現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，也要及時向分行銀行管理部門和有關基層人民銀行進行通報，便于基層人民銀行更有效地對轄區(qū)國有獨資商業(yè)銀行機構、高級管理人員進行管理，縮短行政管理的時滯性。

四、以降低不良貸款、扭虧增盈和提高資本充足率為重點，繼續(xù)加大對中小金融機構的監(jiān)管力度，增強經營實力和抗御風險能力

一是全力推進城市商業(yè)銀行經營機制改革。指導城市商業(yè)銀行以支行改建為突破口，借鑒外地城市商業(yè)銀行經驗管理的先進經驗，爭取政府有效支持，推動城市商業(yè)銀行經營機制的全面改革，完善法人治理結構，大力推行主要負責人公開競聘選拔，嚴把高級管理人員任職資格考試關和審查關，全面落實工效掛鉤，形成高效的人事、分配機制和業(yè)務創(chuàng)新機制，促進城市商業(yè)銀行穩(wěn)健規(guī)范運作。督促城市商業(yè)銀行繼續(xù)降低不良貸款，開展增資擴股，提高資本充足率，擴大中間業(yè)務，努力增加收入和盈利。二是扎實推進農村信用社的改革發(fā)展。緊緊抓住分行開展縣級農村信用社一級法人改革試點的有利時機，以扎實的工作態(tài)度，通過強化監(jiān)管，規(guī)范各項業(yè)務操作，加大電子化建設步伐，完善收入分配制度，保持好農信社的良好發(fā)展勢頭。繼續(xù)督促農村信用社以清收盤活不良貸款為重點，加大收貸收息力度，切實運用好人民銀行支農再貸款，努力增加利息收入，實現(xiàn)扭虧增盈。通過采取一社一策，清收盤活、增收節(jié)支、壓縮非生息資產、拓展中間業(yè)務等方式，切實做好高風險社的轉化工作。三是以規(guī)范管理、穩(wěn)健經營為目標，重點監(jiān)管股份制商業(yè)銀行經營的合規(guī)性，嚴肅查處存款業(yè)務中的不正當競爭行為。

對金融監(jiān)管工作的認識范文第4篇

一、入世對我國金融監(jiān)管工作的主要影響與沖擊

對于我國金融業(yè)而言，入世是一把“雙刃劍”，既帶來了機遇又面臨著挑戰(zhàn)，其影響是十分深遠的。入世的機遇是潛在的，而挑戰(zhàn)卻是現(xiàn)實存在的。這種挑戰(zhàn)，除了加劇國內金融機構之間的競爭之外，還在于給金融監(jiān)管工作帶來前所未有的影響與沖擊。

（一）在監(jiān)管理念上，要求逐步向國際慣例進行靠攏。在我國，中國人民銀行、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會三大監(jiān)管主體作為國務院下屬的行政部門，自成立之日起就帶有濃厚的行政色彩，目前金融監(jiān)管基本上停留在政府管制和保護階段。在國外，越來越多的國家拋棄由政府直接管理和提供隱性保證的行政管制，更多地注重金融監(jiān)管的安全與競爭、成本與效率的研究，由原來監(jiān)管機構對監(jiān)管對象的嚴格監(jiān)管走向二者的協(xié)調配合，由行政命令式的限制性監(jiān)管走向鼓勵金融創(chuàng)新，體現(xiàn)的是市場主導和自擔風險這兩大重心，金融監(jiān)管也越來越借助于市場參與者約束、金融機構內部約束和社會外部監(jiān)督約束。可以預見，5年的金融對外開放緩沖期，也正是我國金融監(jiān)管理念不斷更新并逐步向國際慣例進行接軌的過程。

（二）在制度安排上，要求正確處理分業(yè)與創(chuàng)新的矛盾。在我國，目前實行的是分業(yè)經營下的分業(yè)監(jiān)管制度，由中國人民銀行、中國保監(jiān)會、中國證監(jiān)會各司其職，分別對銀行業(yè)、保險業(yè)、證券業(yè)實施監(jiān)管。這一體制盡管符合我國金融發(fā)展現(xiàn)狀，幾年來也取得了一定的成績。但是，由于國外銀行、保險、證券三業(yè)的界線逐漸模糊，金融創(chuàng)新日益多元化、綜合化，外資金融機構全方位一攬子業(yè)務服務制度將對我國金融業(yè)現(xiàn)行的單一服務方式帶來強烈沖擊。在此背景下，要求金融監(jiān)管當局轉變觀念，加強協(xié)調與合作，在現(xiàn)有的體制下適時調整監(jiān)管方法和思路，積極尋求現(xiàn)有金融法律、法規(guī)的支持，在嚴格控制風險的基礎上采取更加靈活的措施，以監(jiān)管創(chuàng)新促進金融創(chuàng)新，正確好處理分業(yè)與創(chuàng)新之間的矛盾。

（三）在手段運用上，要求朝多元化、現(xiàn)代化的方向邁進。從國外來看，西方國家監(jiān)管當局越來越注重行政的、法律的、經濟的等多種手段的綜合運用，目前基本實現(xiàn)了多種監(jiān)管手段的互補和統(tǒng)一。同時，為適應經濟、金融全球化和實時監(jiān)控、處置風險的需要，監(jiān)管當局加快了現(xiàn)代化的進程，建立了以網絡化、電子化為特征的金融監(jiān)管信息共享機制，降低了監(jiān)管成本。在我國，金融監(jiān)管手段單一，電子化水平不高，不能做到監(jiān)管機構和監(jiān)管機構之間、監(jiān)管機構和監(jiān)管對象之間、監(jiān)管對象和監(jiān)管對象之間信息的實時共享。隨著外資金融機構的陸續(xù)進入和金融創(chuàng)新的縱深推進，監(jiān)管當局面臨著監(jiān)管對象復雜化和監(jiān)管范圍擴大化兩大現(xiàn)實問題，因此在監(jiān)管手段上必須盡快向多元化、現(xiàn)代化目標邁進。

（四）在隊伍建設上，迫切需要建立一支職業(yè)監(jiān)管隊伍。一方面，基層監(jiān)管機構中監(jiān)管人員占比過低，且現(xiàn)有監(jiān)管人員大多沒受過正規(guī)的高等教育，缺乏系統(tǒng)的、專業(yè)的金融理論基礎，加之難以得到充分的再深造機會，對新的金融監(jiān)管理論和技術普遍缺少深入的認識和理解，不能及時地把豐富的實踐經驗與理論知識相結合，復合型監(jiān)管人才十分缺乏。另一方面，入世后，具有豐富人力資源開發(fā)經驗的外資金融機構在將目光瞄準國內金融機構的同時，也會積極爭取監(jiān)管人才的加盟。在優(yōu)厚的待遇，良好的培訓機會，誘人的升職條件面前，現(xiàn)有監(jiān)管人才的流失將不可避免。面對壓力，只有走國外發(fā)達國家的精英監(jiān)管、專家監(jiān)管之路，培養(yǎng)造就一支精干、高效的職業(yè)監(jiān)管隊伍，才能適應新的形勢發(fā)展的需要。

二、對改正我國金融監(jiān)管工作的幾點政策建議

（一）更新監(jiān)管理念，突出風險監(jiān)管。做好金融監(jiān)管工作，必須要有先進的監(jiān)管理念作鋪墊。畢竟，理念是起引導作用的，理念決定觀念，觀念主導思路，思路形成對策。目前，監(jiān)管當局實施的基本上是限制性監(jiān)管、合規(guī)性監(jiān)管，風險性監(jiān)管沒有實質性進展，普遍缺乏的是安全、效率觀念，這就導致金融業(yè)整體運行效率不高，風險問題屢控難禁，層出不窮。因此，在入世的背景下，首先要解決的便是監(jiān)管理念問題，樹立起安全與競爭、效率與成本并重的思想，在確保金融穩(wěn)定和安全的前提下，徹底拋棄傳統(tǒng)意義上的行政式的限制性監(jiān)管，改進現(xiàn)有的合規(guī)性監(jiān)管方式，進一步突出風險性監(jiān)管這一重心。在制定和實施監(jiān)管政策、措施的過程中，監(jiān)管當局要充分考慮到其對競爭、效率和金融創(chuàng)新產生的影響，進而采取更加靈活的的監(jiān)管政策和手段，并不斷進行監(jiān)管創(chuàng)新，創(chuàng)造有利于競爭和金融創(chuàng)新的外部環(huán)境，達到安全與效率的最佳平衡。

與限制性監(jiān)管、合規(guī)性監(jiān)管不同的是，風險監(jiān)管主要參照《巴塞爾協(xié)議》和《有效銀行監(jiān)管的核心原則》等有關規(guī)定，關注的是信用風險、市場風險、國家和轉移風險、利率風險、流動性風險、操作風險、法律風險、聲譽風險等各種不同類型的風險，強調的是金融機構的內部風險管理和監(jiān)管當局對金融機構風險的審慎評估，以充分發(fā)揮金融機構自身監(jiān)管的能動性，提高其自身風險監(jiān)控水平。在具體監(jiān)管實踐中，通過實施系統(tǒng)性、連續(xù)性的風險監(jiān)管，使監(jiān)管當局能夠站在一個整體、歷史的高度，對金融機構做出一個比較客觀、公正的評價，在縱向和橫向比較中發(fā)現(xiàn)問題，尋求解決問題的正確途徑，真正體現(xiàn)出監(jiān)管的靈活性和前瞻性，在發(fā)展中防范和化解風險，進而實現(xiàn)“維護金融體系穩(wěn)定、維護國家金融安全”這一終極目標。

（二）強化人本管理，堅持依法監(jiān)管。應對入世，關鍵的問題在于人才。作為生產力中最活躍的因素，人的問題解決了，工作效率也就上去了。金融監(jiān)管是一項復雜的系統(tǒng)工程，從決策到傳達再到執(zhí)行，監(jiān)管效率的提高迫切需要大量高素質的復合型的監(jiān)管人才。為此，監(jiān)管當局必須強化人本管理理念，對現(xiàn)有的監(jiān)管人力資源管理體制大膽進行改革，破除“論資排輩、求全責備、求穩(wěn)怕亂、瞻前顧后”的思想，樹立“任人唯賢、用人之長、重視人才、培養(yǎng)人才、使用人才”觀念，鼓勵人才脫穎而出，做到人盡其才，才盡其用。要制訂切實可行的人才培養(yǎng)規(guī)劃，營造一個良好的人才培養(yǎng)氛圍，建立健全人才培養(yǎng)激勵機制，建立完善人才培訓網絡，以吸引人才、發(fā)現(xiàn)人才、用好人才，迅速提高金融監(jiān)管隊伍的整體素質，進而建立一支以精英監(jiān)管、專家監(jiān)管為主導的精干、高效的職業(yè)監(jiān)管隊伍，適應日益復雜的金融形勢，應對入世所帶來的各種挑戰(zhàn)。

5年緩沖期之后，我國將取消市場準入中的非審慎性的限制措施，實行透明度原則，外資金融機構充分實現(xiàn)國民待遇，這對監(jiān)管當局依法監(jiān)管提出了更高的要求。因此，對監(jiān)管當局來講，一方面，要進一步增強法治意識。通過定期舉辦培訓班、研討會等形式，組織監(jiān)管人員集中學習新的監(jiān)管法規(guī)和國際金融監(jiān)管規(guī)則與標準等內容，增強監(jiān)管人員的法治意識，牢固樹立“有法必依、執(zhí)法必嚴、違法必糾”的依法監(jiān)管思想。另一方面，要加快金融立法。對于與國際慣例相悖的金融法律、法規(guī)文件，或者法律、法規(guī)之間相互抵觸的，要毫不猶豫地清理、修訂、廢止；對于金融監(jiān)管中的一些具體操作若還沒有專門的法律法規(guī)，或者只是以部門行政文件來進行明確的，要抓緊相關法律、法規(guī)的制訂；對已出臺的金融法律、法規(guī)，抓緊制訂相應的實施細則，使其具有可操作性，解決當前金融監(jiān)管中無法可依和有法難依的問題，避免出現(xiàn)金融監(jiān)管的法律真空和法律風險。

（三）改進監(jiān)管方式，提升監(jiān)管效率。加入WTO后，金融政策、經營環(huán)境發(fā)生了重大變化，這就要求監(jiān)管當局適應新形勢，推出新舉措，解決新問題，切實提升監(jiān)管效率。首先，在監(jiān)管手段上，由單一走向多元。即從過去的以行政手段為主過渡到行政手段、法律手段和經濟手段三者之間的協(xié)調配合，優(yōu)勢互補，不斷豐富和創(chuàng)新監(jiān)管手段。其次，在監(jiān)管層次上，走科技監(jiān)管之路。要加大對監(jiān)管的科技投入，提高金融監(jiān)管的網絡化、電子化水平，建立金融監(jiān)管信息系統(tǒng)、金融風險預警系統(tǒng)，實現(xiàn)監(jiān)管機構內部之間、監(jiān)管機構和監(jiān)管對象之間、監(jiān)管對象之間的信息共享，避免監(jiān)管時滯和高成本，確保監(jiān)管質量和效率。再次，在成效檢驗 上，建立監(jiān)管指標的考評機制。要根據各金融機構的不同特點，制定銀行、保險、證券業(yè)量化指標，從風險監(jiān)控、效益性管理、經營業(yè)績等多方面形成一套完善的量化指標與考評機制，并將考評結果向社會公布，提高金融業(yè)的信息披露透明度。

此外，在監(jiān)管方式上，注重合規(guī)性監(jiān)管與風險性監(jiān)管的協(xié)調統(tǒng)一。在改進和提高現(xiàn)場監(jiān)管的效能上，以合規(guī)性檢查為前提，以風險性監(jiān)管為主題，同時借助外部審計師、外部會計師、律師和外部評級機構等中介力量，對有問題的機構進行重點監(jiān)管，確保問題及時發(fā)現(xiàn)、及時糾正；在完善非現(xiàn)場監(jiān)督體系方面，既要堅持審慎性會計原則，更要做到謹慎原則與彈性原則、合規(guī)性指標與風險性指標相結合，通過對資本充足率、流動性比率、大額單筆貸款風險、外匯風險等重要指標設置一個合理的監(jiān)管指導線（最低比率），對金融機構實行并表監(jiān)管、資本控制與風險處置等措施，充分發(fā)揮非現(xiàn)場監(jiān)管的早期風險監(jiān)測、識別和預警功能。

對金融監(jiān)管工作的認識范文第5篇

在市場信息極不平衡的情況下就會發(fā)生金融套利行為，在市場中配置資源時，如果配置狀態(tài)不協(xié)調，不一致，并反映出供不應求的狀況，這時投資者就會受到金融套利行為的引導，通過分析種種不平衡的問題，來整合和優(yōu)化市場資源，使投資者從中獲取更多的經濟效益，這可以保障金融市場的平衡發(fā)展。如果投資者缺少金融套利行為的引導，投資者依靠自己是很難理解市場的真實狀況，很可能導致決策上的失誤，這樣會加劇市場的失衡問題。

(一)影響金融制度的發(fā)揮金融套利這種行為，掙脫了金融制度的束縛，無法發(fā)揮出對套利行為監(jiān)管的作用，無法將更多的時間和精力都投入進去，對套利行為缺少監(jiān)管的力度，這樣就給金融市場的發(fā)展創(chuàng)造了條件。

(二)促使金融監(jiān)管加快改革金融套利這種行為的存在，反映了我國的金融監(jiān)管工作不全面、不完善。雖然已經確立了金融監(jiān)管制度，但是卻不能全面的監(jiān)管金融套利行為，所以金融監(jiān)管弊端被暴露出來。盡管金融套利行為的某個層面和金融市場發(fā)展有聯(lián)系，可是如果不能做到有效的監(jiān)控這種行為，將會影響到金融市場的發(fā)展。所以，金融套利行為的存在，在一定程度上推進了金融市場的改革。

二、對金融經濟中金融套利行為的思考

(一)金融套利行為已經掙脫了金融管制的約束，金融監(jiān)管制度也喪失了控制力，以至于癱瘓雖然上級部門已經對監(jiān)管網絡進行了擴大，然而所起到的監(jiān)管效果卻不大，另外，監(jiān)管工作需要花費很大的成本，這樣長時間的投資來用于監(jiān)管，而沒有成效，金融機構的監(jiān)管工作就會慢慢的放松下來。

(二)金融套利行為的出現(xiàn)致使金融企業(yè)的各項工作開始自由、散漫，工作變得越來越復雜，金融業(yè)務范圍也開始向國際化拓展，這樣就使以往固有的監(jiān)管制度沒有了支撐，所以就開始考慮如何才能使監(jiān)管制度更新穎。

(三)金融套利行為促進了金融經濟發(fā)展無論是投資者還是管理者，都必須從金融套利自身的特性出發(fā)，并且要預見金融套利行為所帶來的金融風險和經濟壓力，對待這個問題需要辯證的分析，在強化其優(yōu)勢的同時也要找出不足之處，只有這樣，才能解決其中的問題，但是如果控制上存在問題，那么也將影響到金融市場秩序。

三、加強和管理好金融套利行為的對策

在市場環(huán)境中，金融套利行為始終表現(xiàn)出它的兩面性特點，盡管在金融活動中金融套利這種行為是廣泛存在的，能夠使金融市場向著良性的方向發(fā)展，然而，這種套利行為卻始終是通過一種不均衡的手段來索取利潤，一旦管理工作失去控制力，很可能會危害到市場的正常運行和發(fā)展。為了避免不利因素的困擾，就要加大金融套利行為管理的力度，還要處理好金融市場和金融經濟之間所存在的關系，只有這樣才能為穩(wěn)定金融市場創(chuàng)造有利條件，以下是筆者的建議，僅供參考：

(一)在金融市場中適當?shù)耐菩凶杂苫砟罱鹑跈C構為了能夠節(jié)約更多的成本，并使市場能夠健康穩(wěn)定的發(fā)展，就需要在金融市場中適當?shù)耐菩凶杂苫砟睿Ⅴr活的生命力注入到金融市場中。另外，建立健全完善的市場運行制度，并加強金融風險的防范，這樣才能在根源上推動金融市場的可持續(xù)發(fā)展。

(二)提升金融人才的綜合素質金融行業(yè)是一個極其細微的工作，金融人員自身的素質如何直接關系到整個金融市場是否能夠穩(wěn)定、持續(xù)的進行，作為金融機構的管理人員，必須加強自身專業(yè)的學習，在工作中要善于積累工作經驗和方法，利用自身的知識和修養(yǎng)來不斷增強自身工作的責任感，提高金融市場的信息化水平，這樣才能使金融市場更加穩(wěn)定地發(fā)展。

(三)強化金融市場的硬件設施建設對金融套利行為進行有效的監(jiān)管，就要做好金融市場硬件設施建設，發(fā)揮交易網絡的技術和作用，同時還要根據金融市場的發(fā)展變化來對硬件設施進行逐步更新，這樣才能將金融市場強有力的技術力量體現(xiàn)出來，才能節(jié)約更多的交易時間。

(四)建立健全完善的制度有效的制度建設能夠觸動套利者的敏感神經，可以促使金融市場的自由化發(fā)展，進而使資金能夠更好的流動，并將市場機制作用充分發(fā)揮出來，以節(jié)約市場的運行成本。另外，建設完善的法律法規(guī)，處理好工作中存在的各種問題，規(guī)范金融活動，打擊違法的金融活動，保障金融市場能夠在健康的市場競爭環(huán)境中生存和發(fā)展。

(五)控制好負面影響要調整好經濟結構，有效收集信息，強化管理，對于短期的投資要對其成本進行有效控制，并監(jiān)管好資金的流動情況，以避免經濟出現(xiàn)泡沫狀。同時在經濟處于發(fā)展的不平衡狀態(tài)下，給給予高度的重視，避免風險的蔓延。另外，金融套利行為不可以盲目，要利用相關的制度來進行監(jiān)管，要保證金融制度的清晰、透明，消除負面的影響，以使套利行為向著規(guī)范化、科學化方向發(fā)展。

四、結束語