會計檔案銷毀工作計劃
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會計檔案銷毀工作計劃范文第1篇
事業(yè)單位檔案管理的一個重要組成部分就是會計檔案管理，會計檔案管理不僅能夠記錄單位的一些重要經濟業(yè)務，還能夠反映出單位的經濟運行狀況，是一項非常重要的材料。準確而又完整的會計檔案對事業(yè)單位研究各時期的經財務活動具有很強的指導作用，也是事業(yè)單位制定各項計劃、政策的依據。事業(yè)單位作為國家機構的重要組成部分，負有為人民服務的職能，也關系著國家的經濟財務安全問題。因此，事業(yè)單位一定要做好會計檔案管理工作，實現其價值。
一、加強事業(yè)單位會計管理的重要性
一般人們都會有這樣的看法：機關事業(yè)單位的經費渠道來源是非常單一的，而且這些資金使用的方向也是十分明確的，相對企業(yè)單位的會計檔案來說是比較簡單的，因而對會計檔案的建設與管理并不是十分重視，人們只看到了一面，忽視了一些事實，加強事業(yè)單位會計管理工作是十分重要的。下面我們就來具體分析。
（一）加強事業(yè)單位會計檔案管理有利于實現法治管理
我國在1998年8月21日的《會計檔案管理辦法》，對會計檔案管理制定有明確、具體的規(guī)定。另外，《檔案法》的第十條也明確規(guī)定：那些國家規(guī)定的應當立刻立卷規(guī)檔的材料，必須按照規(guī)定，定期向本單位的檔案機構或者是檔案工作人員進行移交，將其集中管理，任何人都不能將這些檔案占為自己所有。
事業(yè)單位更應該遵守國家法律，與行政機關一起遵守國家的法律法規(guī)，做好會計檔案管理工作，實現檔案管理的法治管理。
（二）加強事業(yè)單位會計檔案管理有利于滿足單位內部工作管理的需求
我國經過專業(yè)的調查走訪得出：我國現在有126萬個事業(yè)單位，有3000萬個正式的職工，遠遠超過公務員的數量，是公務員的 5倍，國家每年向這些事業(yè)單位的資金投入耗費巨大。但是總體來說，我國的財力狀況與現實情況相比，還有較大的差距，不足以支持較大的事業(yè)單位開支。因此，加強事業(yè)單位的會計管理工作是十分必要的，做好會計檔案管理工作，需要對財政的收入與支出情況按照事實記錄，并將其分類歸檔，這些會計資料能夠為事業(yè)單位的下一步工作提供科學的預算編制、為單位制定工作計劃等工作提供充實的資料。對各事業(yè)單位的會計檔案進行綜合分析，有利于為同級別的財政部門提供財務管理的依據，實現單位內部工作管理的需求。
二、新時期事業(yè)單位會計檔案管理中存在的問題
（一）會計檔案管理意識不足，相關資料收集少
一些事業(yè)單位的工作人員對檔案管理工作不重視，沒有很好地認識到其重要性。因此，在日常的檔案管理中沒有擔負起應負的責任，對檔案的認識也是非常模糊的，單位的財會人員也比較少，這些人抱著一種應付的心理工作。他們認為單位的賬目十分簡單，不需要會計檔案，有些人認為有了會計憑證、賬簿以及報表等基本的資料就可以了，進而導致單位的一些工作規(guī)劃計劃、預決算資料等資料丟在別的部門沒有歸入到會計檔案中來，甚至一些人將單位的會計檔案資料占為己有，在離崗時，會將會計檔案資料帶走，這導致了單位的會計資料收集的不全。
（二）會計檔案的整理、銷毀工作做的不好
事業(yè)單位的一些工作人員的工作習慣十分不好，他們在月末或者是年度結束時，并沒有按照固定將已經形成的會計檔案及時地整理成卷，并將其裝訂好，他們將其隨意亂放，非常容易導致會計資料的丟失。雖然有些資料整理并立卷了，但是資料案卷的質量不盡如人意，不符合質量要求規(guī)范。檔案的存放是有一定期限的，檔案在保管達到規(guī)定的年限之后，經過鑒定、審查批準之后，就可以將其銷毀了。事業(yè)單位的許多工作人員對此都不是十分熟悉，對檔案銷毀的程序不明確或者是怕擔責任，不能及時按照規(guī)定將不用的會計檔案銷毀。因此，那些失去了保管價值的會計檔案仍舊繼續(xù)保管，這就增加了檔案管理的成本。
（三）會計的電子化財務檔案管理不完善
新時期下，整個社會進入了電子信息化的時代，信息技術已經被廣泛地應用至社會的各個領域，事業(yè)單位的會計檔案管理工作也不例外，電子化的財務檔案管理大大便利了單位的會計檔案管理工作。電子財務檔案管理主要是將單位的各種票據、會計憑證、賬薄或者是財務報表等一些財務數據存儲在磁盤或者是光盤等各種電子中介中。電子財務檔案管理與傳統的檔案管理相比，具有快捷、容易糾錯與攜帶的優(yōu)點，但是他也有一些缺點。目前的事業(yè)單位的檔案管理還不是很完善，對系統具有很強的依賴性，還需要一些軟硬件環(huán)境的支持，打開也只能是在特定條件下，電子化的財務管理檔案有待改進。
三、加強事業(yè)單位會計檔案管理的方法與途徑
（一）提高事業(yè)單位會計檔案管理工作人員的思想認識
人只有思想意識上對某件事重視起來，才能在行動上重視起來，思想是行動的先導，因此事業(yè)單位在加強會計管理檔案管理時，首先要改變工作人員的錯誤觀念，認為會計檔案室陳年舊賬與不管用的過時的東西的錯誤觀念都要及時地去除掉。單位領導要使工作人員樹立起正確的觀念意識，本著為黨、國家與單位高度負責的態(tài)度來進行會計檔案管理工作，依法做好會計檔案管理的各項工作。事業(yè)單位的領導要做好這種后備支持工作，為會計檔案管理人員的工作提供一個良好的工作環(huán)境。
（二）建立健全完善的會計檔案管理制度體系
我國在2011年6月征求各地的意見，將《會計檔案管理辦法》進行了修訂，出臺了新的《辦法》，事業(yè)單位應該學習新《辦法》的核心精神，結合單位的實際工作情況，建立健全完善的會計檔案管理體系制度，將檔案的規(guī)檔范圍、歸檔的程序以及整理方法等方面進行一個明確的規(guī)定。采用科學先進的手段方法來保管檔案，防止其丟失、損壞。另外，還要建立完善的會計檔案銷毀制度，在檔案保管期滿時，履行相關的程序將其銷毀。委派制管理會計檔案也是一種十分好的檔案管理方式，會計檔案在核算中心暫時保管一年期滿之后，再按照規(guī)定將其移交到委托單位的相應管理機構。
（三）對單位的會計檔案工作人員展開業(yè)務素質的培訓工作
新時期下，會計檔案管理工作正在走向網絡化、信息化的時代，資源共享更加明顯。因此，會計檔案管理人員相應的基本素質也相應地應該提升。事業(yè)單位要加強對工作人員展開業(yè)務素質訓練，讓會計檔案管理人員學習相關的新技術與新知識，提高檔案管理的信息化觀念與信息化能力，提高掌握計算機以及網絡技術的能力，注重在理論學習中，與工作實踐有機地結合起來，培養(yǎng)具有多種能力的人才。會計檔案管理人員自身還要做到自律、廉潔，認真做好企業(yè)的會計檔案管理工作。
社會在發(fā)展，新時期下出現了新變化。因此，對工作也提出了新要求，對事業(yè)單位的會計檔案管理工作也提出了新的更高的要求。事業(yè)單位管理人員應該結合實際工作，實地調查發(fā)現存在的會計檔案管理問題，并找出解決的對策，利用現代化的電子信息手段來提升會計檔案管理的效率與質量，提高員工的思想認識，建立健全完善的會計檔案管理的制度體系，促進事業(yè)單位會計檔案管理工作的順利開展。
參考文獻：
[1]張莉.對新形勢下加強事業(yè)單位會計檔案管理的思考[J].福建建設科技，2012，（5）.
[2]何建茹.新時期如何做好事業(yè)單位會計檔案管理[J].辦公室業(yè)務，2014，（9）.
會計檔案銷毀工作計劃范文第2篇
一、收發(fā)文件
（一）收文及閱文
1、收文。
（1）各級各類文件的收發(fā)歸檔，均由辦公室辦理，其他部門應予密切配合。各股室收到來文，應先交辦公室，辦公室嚴格履行收文登記手續(xù)。
（2）、辦公室接到文件后，要及時送領導或有關股室，不得延壓，應在收文的當天登記閱文完畢。
2、閱文。
（1）、領導或有關股室對送閱的文件，應及時處理，并在處理單上簽字和寫明處理意見。一般文件閱后要及時退回辦公室，“三密”文件閱后應在當天下午下班前送到辦公室交給保密員收藏，如需續(xù)閱應在次日上班時辦理續(xù)借手續(xù)。
（2）、閱文時嚴禁使用“三色筆”（即鉛筆、圓珠筆和彩色筆）在文件和處理單上簽名或勾畫。
（二）發(fā)文、復印及辦理
1、發(fā)文。辦公室嚴格履行發(fā)文登記。起草簽發(fā)文件必須按規(guī)定格式書寫，字跡要清晰，擬稿人簽名，經辦公室把關后交領導簽發(fā)，由收發(fā)員登記編號，打印校對無誤后按時下發(fā)。
2、復印。復印“三密”文件必須經領導批準，復印一般性文件必須經分管領導批準，打印、復印一般資料、表格經辦公室主任簽字后辦理。未經簽批一律不打印、復印。
3、辦理。上級有關業(yè)務文件，辦理期間由辦理股室留存，辦畢后交辦公室，辦公室每年清收一次。清收本著誰簽字誰負責，遺失的重要文件要追究簽收人的責任。
二、立卷歸檔
（一）立卷
1、立卷原則
文書立卷必須遵循“保文件之間的歷史聯系，保證齊全、完整，反映機關工作歷史的面貌，便于保管和查找利用”的原則。
2、立卷歸檔范圍。
機關在工作中形成和使用的公文及其他有關資料（印模、照片、錄音、錄像等），凡能反映本機關工作活動，具有查考利用價值的，均屬立卷歸檔范圍，留存的文件材料必須正文和底稿成套，另留一份作資料，其范圍主要有：
（1）、上級主管部門召開的需要貫徹執(zhí)行的會議文件，材料及領導講話。
（2）、本級機關的文件、報告、請示及上級的批復等。
（3）、下級機關的報告、請示及本級機關的批復等。
（4）、本級機關的工作計劃、總結、典型經驗、專題材料等。
（5）、本級機關黨、團、工會活動形成的文件材料。
（6）、本級機關干部、職工的任免、調動、獎懲、招干、招聘及黨團干部職工名冊等。
（7）、本級機關職工的工資報表、職工年度定期報表等。
（8）、本級機關所屬機構的設立、撤并、年檢、換證等。
（9）、本級機關及系統內的財產、物資登記及轉移憑證。
（10）、國家機關頒發(fā)的必須執(zhí)行的法規(guī)文件。
三、文書檔案時限
根據《機關檔案工作條例》中關于機關文件歸檔時限的要求局機關各股（室）的文件、資料，除會計檔案在本股室留存一年外，其余均在當年底整理收齊后交給檔案室，綜合檔案應在次年第一季度完成上年度的文書歸檔工作。
四、歸檔質量
1、應歸檔的文件材料必須齊全、完整。
2、文件材料按其內容的內在聯系，合并整理、立卷。
3、歸檔的文件材料，應保持它們之間的歷史聯系，區(qū)分保存價值分類整理、立卷、案卷標題簡明確切，便于保管和利用。
五、檔案的清退、銷毀
會計檔案銷毀工作計劃范文第3篇
一、檔案歸檔制度
一、文件材料的歸檔要求：
1.公司在籌備、成立、經營、管理及產權變動過程中形成的具有保存價值的文件材料均列入歸檔范圍。
2.公司各部門負責歸檔文件材料的收集和整理，并定期交檔案室集中管理，任何人不得拒絕歸檔。
3歸檔文件材料必須齊全、完整、準確、系統、簽署完備。
4.歸檔文件材料必須準確地反映企業(yè)生產、科研、基建和經營管理等各項活動的真實內容和歷史面貌。
5.歸檔文件材料必須層次分明，符合其形成規(guī)律，保持同一案卷內文件材料的有機聯系。
6.歸檔的文件材料主要包括紙質、光盤、磁帶、照片及底片、膠片、實物等各種載體形式。
7.歸檔的文件材料必須為正本，本企業(yè)編制的文件應附發(fā)文底稿。
8.歸檔的具有永久、長期保存價值的電子文件應有相應的紙質文件材料一并歸檔保存。
9.非紙質文件材料應與其文字說明一并歸檔。
10.外文（或少數民族文字）材料若有漢譯文的應與漢譯文一并歸檔，無譯文的要譯出標題后歸檔。
11.為便于保管和利用，歸檔的文件材料用的紙張必須優(yōu)良，紙面清潔，書寫文件材料應用碳素墨水或藍黑墨水，禁用圓珠筆、鉛筆、紅墨水、純藍墨水及復寫紙等不牢固的書寫材料。書寫工整、圖像、字跡清晰。
二、歸檔范圍及保管期限（參照企業(yè)檔案歸檔范圍及保管期限表）
三、歸檔時間：
1.管理性文件材料一般應在辦理完畢后的第二年第1季度連同收發(fā)簿一同移交檔案室歸檔。
2.凡專項工程、專題項目、科研課題等由發(fā)生部門將文件材料整理后經部門領導及項目負責人審定后向檔案室移交歸檔。周期長的可分階段、單項歸檔。
3.外購設備儀器或引進項目的文件材料在開箱驗收或接收后即時登記，安裝調試后歸檔。
4.工程項目在竣工驗收后三個月內接收歸檔。
5.每年形成的會計檔案，由財務部及有關部門保存一年，在下一年的第一季度內向檔案室移交歸檔。
6.電子文件邏輯歸檔實時進行，物理歸檔應與紙質文件歸檔時間一致。
7.榮譽檔案由行政部收集整理后于次年統一歸檔。
8.聲像檔案在每次活動結束后整理歸檔。
9.相關會議（技術會議、專題會議、年度工作會議），在會議結束后歸檔。
10.外出、出差考察材料由當事人在回來后一個月內整理歸檔。
11.變更、修改、補充的文件材料隨進歸檔。
12.公司內部機構變動和職工調動、離崗時留在部門或個人手中的文件材料隨時歸檔。
13公司產權變動過程中形成的文件材料隨時歸檔。
二、檔案查（借）閱制度
檔案借閱是檔案室的日常業(yè)務工作，是檔案更好地為生產提供利用服務的基本形式，為做好檔案管理工作，特制訂如下制度：
1.凡本公司有關人員，因工作需要借閱檔案者，一般只允許在檔案室閱檔室查閱。查閱內容根據檔案密級程度，取得相關領導簽字，同時做登記。
2.本公司有關人員如有實際情況必須借出者，須辦理相關手續(xù)，超過兩天以上歸還者，須經領導批準簽字。但要如期歸還。
3.借閱檔案者應愛護檔案，確保檔案的完整性，不得擅自涂改、勾畫、剪裁、抽取、拆散或損毀。借閱檔案交還時，須當面查看清楚，如發(fā)現遺失或損壞，應及時反映給主管領導。
4.外單位借閱檔案者，須持單位介紹信，且經總經理批準后方可借閱，只限在本室查閱，一律不外借，且抄摘內容也須經總理同意審核后方能帶出。
5.凡屬不成熟的現行技術資料及保密文件一律不外借。
三、檔案的保密制度
1.凡屬密級檔案，必須正確地標明密級，并妥善存放。
2.非綜合檔案室人員不得隨便進入檔案庫房，庫房門窗及箱柜應隨關鎖。
3.全體職工對密級檔案、文件、資料均須嚴格執(zhí)行企業(yè)保密規(guī)定，不失密。否則應追究責任。
4.凡查閱密級檔案，均須辦理審批和借閱手續(xù)，一般只允許在閱檔室查閱，不得帶出或復制，確屬需要者須辦理相關手續(xù)。
5.查閱人員對檔案內容承擔保密義務，違反規(guī)定造成后果者必須追究責任。
6.檔案人員要忠于職守，認真執(zhí)行各項保密制度。
7.定期對保密檔案保管情況進行檢查，發(fā)現問題及時處 理。
四、檔案庫房管理制度
一、檔案入庫檢查：
1檔案出入庫房要清點、登記。定期對庫藏檔案進行清理、核對，做到賬、物相符。對破損或載體變質的檔案，及時進行修補和復制。
2.入庫底圖應批邊分類裝袋，照片、磁帶等聲像檔案應存放入專用檔案盒（袋）內。
3.定期對檔案保管狀況進行全面檢查，做好記錄，發(fā)現問題要采取積極有效措施，保證檔案的安全。
二、檔案庫房管理：
1.檔案庫房未經許可，外來人員不得擅自進入。
2.檔案柜、卷排列科學、合理、整齊、美觀，便于調卷。
3.庫房門窗須安裝窗簾，庫房內采用白熾燈且照度不超過100勒克期。
4.避免光線直射檔案，更不能在烈日下曝曬檔案。防止有害生物對檔案的危害。
5.庫房內應有空氣調節(jié)和溫濕度計等設施，及時做好溫濕度記錄，溫度應控制在14度——24度，相對濕度控制在45——60%。
6.庫內及庫外應科學地安設溫濕度記錄儀表，庫房應專門安裝空調設備。
7.庫房必須配備適合檔案用的消防器材并禁止吸煙，定期檢查，杜絕一切發(fā)生火災的可能。
8.檔案庫房要做到八防：防火、防盜、防光、防有害氣體、防潮、防濕、防蟲、防塵。
9.對庫藏檔案應經常進行檢查，發(fā)現問題，及時報告并采取措施予以處理。
10.每年9月定期對庫藏檔案進行一次抽樣檢查，掌握檔案管理情況，為科學管理積累資料。
五、檔案鑒定、銷毀制度
1.根據《檔案法》及《江蘇省檔案管理條例》中的相關規(guī)定，編制本企業(yè)的檔案保管期限表。其中會計檔案見會計檔案保存期限表。
2.保管期限分永久、長期、短期三種。介于兩種保管期限，保管期限從長。
3.從檔案的內容、來源、時間、可靠程度、名稱等方面監(jiān)別檔案的價值。
4.檔案通過鑒定，要求保管期準確，案卷質量達到規(guī)定標準。如果鑒定中發(fā)現檔案不準確，不完整，應及時責成有關部門修改、補充。
5.銷毀檔案必須嚴格掌握，慎重從事。銷毀前要造具清冊、提出銷毀報告、會同總工辦核查、總經理審批。銷毀檔時要嚴格執(zhí)行保密規(guī)定，由鑒定小組指定人員會同保密、保衛(wèi)人員銷毀或監(jiān)銷，防止失密。
檔案銷毀時要有二人以上監(jiān)銷，并在清冊上簽字
六、檔案保管統計制度
一、檔案庫房須與辦公室、閱檔室分開，并有防火、防光、防潮、防蟲防塵、防霉、防盜和防高溫等“八防”設施，以確保檔案的安全與完整。
二、檔案庫房嚴禁堆放食品和易燃易爆物，嚴禁吸煙和使用明火。
三、建立健全檔案的接收、移交、庫藏、保管、利用和鑒定銷毀等統計臺帳。
四、做好檔案接收、移交、保管、鑒定、利用各檔案構成情況的準確、及時、科學的統計工作。
七、綜合檔案室主任職責
一、認真學習《檔案法》，深刻領會上級檔案部門關于檔案工作的方針、政策，不斷提高自身的業(yè)務水平和管理水平。
二、努力學習業(yè)務，鉆研各類檔案理論基礎知識，充分掌握綜合檔案室?guī)齑鏅n案的各種情況，做到心中有數，操作自如。
三、檢查督促專、兼職檔案人員的檔案管理工作，對收集管理的文件材料和立卷歸檔的諸多環(huán)節(jié)應嚴格把關。
四、組織檔案網絡成員進行業(yè)務學習，交流檔案管理經驗與體會，開展檔案工作的檢查評比，不斷促進檔案工作的健康發(fā)展。
五、定期向分管領導匯報檔案工作，爭取領導支持，做好檔案工作計劃的制訂和落實。
六、組織制定綜合檔案室檔案管理工作目標和發(fā)展規(guī)劃。
七、負責綜合檔案與各部門分公司的工作協調。
八、檔案工作人員崗位職責
一、認真學習貫徹執(zhí)行《檔案法》和檔案工作的方針、政策，堅持以法治檔，忠于職守，全心全意為本部門各項工作做好服務。
二、負責管理本部門的檔案，做好各門類、各種載體檔案的接收、收集、登記、整理、編目、保管、借閱。
三、積極做好檔案的服務利用工作，編制必要的檢索工具和參考資料，及時準確地提供利用。
四、做好檔案的“八防”工作，確保檔案的完整與安全。
會計檔案銷毀工作計劃范文第4篇
銀行工作人員工作計劃1 1.零售業(yè)務發(fā)展具體措施：
緊抓儲蓄存款不放松，克服一切困難，把零售存款規(guī)模的增長與優(yōu)化結構、提升市場競爭力結合起來，加快儲蓄存款的發(fā)展速度。為此我行要做到思想早動員、任務早明確、措施早落實，力爭在一季度分行開門紅活動中，儲蓄存款有較大的增長。
1.1、深化客戶關系管理，不斷提高vip客戶的貢獻度，通過客戶信息收集、檔案建立、落實分級維護、績效考核等基礎性工作，初步形成規(guī)范化的客戶關系管理格局。通過熟記大客戶活動，使網點臨柜人員均能熟悉本網點vip客戶的基本情況，做到準確識別、優(yōu)質服務，使其享受優(yōu)先、優(yōu)質、優(yōu)惠的差異化服務，進一步增強客戶對xx銀行的信賴與忠誠度，使vip客戶的貢獻度大幅提高。
1.2、完善考核方案，充分調動員工的積極性，牢固樹立員工是企業(yè)的主人，只有把員工放在第一位，才能限度地激發(fā)為客戶優(yōu)質服務的主觀能動性，工作積極性和革新的創(chuàng)造性，真正做到顧客至上，賓至如歸實現人才和效益雙贏，使我行的存款及早有突破性的發(fā)展，也為員工的發(fā)展創(chuàng)造更多機會。**年元月初，我行根據員工的不同崗位，分別制定了基金及儲蓄任務，并充分利用股市走好的時機，加大基金對外宣傳和營銷力度，在保證儲蓄存款穩(wěn)步增長的同時，基金銷售也取得了較好的成績。
1.3、加大業(yè)務宣傳力度，全方位、高密度宣傳我行的教育儲蓄、通知存款、保險（交強險）、開放式基金、中銀信用卡、人民幣理財產品等特色業(yè)務，在儲蓄存款實現一季度開門紅的基礎上，乘勢而上，繼續(xù)保持快速增長的勢頭，早日完成全年中間業(yè)務收入和儲蓄存款任務指標。
1.4、高度重視總行推廣直客式零售貸款服務模式的發(fā)展戰(zhàn)略，積極投入網點業(yè)務戰(zhàn)略轉型，扎扎實實做好直客式網點銷售工作，將其作為今后一個時期內個人金融業(yè)務的一項重要工作來抓，努力提高網點服務意識，珍惜現有客戶資源，主動向客戶宣傳我行零售貸款產品，積極引導潛在客戶成為現實客戶，盡快提升網點對外的宣傳和銷售能力。
1.5、外幣業(yè)務的開辦將是我行**年新的利潤增長點，通過匯聚寶、外匯買賣等外匯理財品種，豐富我行的業(yè)務種類，滿足客戶多方面的理財需求。積極推行本外幣一本通業(yè)務，方便客戶統一管理資金，以此帶動人民幣儲蓄存款的增長。
2.對公業(yè)務發(fā)展具體措施： 2.1、積極適應我行所處的市場環(huán)境的變化，在積極維護已有客戶的同時，要拓寬思路、主動出擊、尋找新客戶，要從行業(yè)大戶以及新客戶、新項目的源頭切入，擴大存款客戶群。新年伊始，我行就積極走訪對公客戶，在人民幣匯率走高，美元匯率下跌的情況下，動員在我行開戶的出口結匯企業(yè)，及早結匯，減少因匯率下跌所造成的損失，僅結匯業(yè)務就給我行帶來近3000萬元的新增對公存款。
2.2、利用各方資源，全面營銷企業(yè)網銀業(yè)務。以授信客戶、集團客戶為主攻對象，提高客戶網上銀行普及率，提高網銀交易量。
2.3、按照分行授信業(yè)務發(fā)展方向，努力挖掘具有較強成長性的企業(yè)，向公司業(yè)務部積極推介，帶動我行公司存款業(yè)務的發(fā)展，同時取得更多利息收入，提高我行的盈利水平.
2.4、針對我行所處市場的特點，如家電市場、鋼材市場等商貿企業(yè)多、資金流量大、電匯業(yè)務頻繁的現象，積極向客戶營銷銀行承兌匯票貼現業(yè)務和匯款業(yè)務，提高我行的中間業(yè)務收入水平。
2.5、xx年我行將大力發(fā)展消費信貸業(yè)務，在繼續(xù)做好金成房產住房按揭項目的同時，積極營銷xxx汽車城的商戶，爭取在汽車消費信貸業(yè)務上有所突破，以此帶動中間業(yè)務和公司存款業(yè)務的進一步發(fā)展。
3.內部管理措施： 認真落實內控制度，積極堵塞內控漏洞，認真按照總、分行制定的內控制度和措施要求，積極開展內控體系建設和防案工作。
3.1、加強內控文化建設，積極培育符合銀行實際的內部控制文化。要把內控意識貫穿到每位員工的思想中，使之形成理念、自覺行動和準則，使內部控制無處不在、無時不在。
3.2、加強員工思想道德教育，培養(yǎng)員工樹立正確的人生觀和價值觀，防范道德風險，提高職業(yè)道德水準。
3.3、嚴格執(zhí)行操作流程，不折不扣的執(zhí)行各項規(guī)章制度，防范操作風險。有章不依、違規(guī)操作是形成風險隱患、發(fā)生案件的根源，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度、確保各項業(yè)務操作的合規(guī)性，是加強內控管理、防范風險隱患的根本途徑。
3.4、加強監(jiān)督檢查，嚴肅處理違規(guī)違章行為，完善現有的檢查制度，定期或不定期對各項業(yè)務實施檢查，及時發(fā)現并解決問題，對檢查中發(fā)現的問題進行分析和責任認定，對于違規(guī)操作和業(yè)務差錯進行嚴厲處罰。
3.5、努力提高員工的文明優(yōu)質服務水平，利用班后時間，加強員工的技能水平培訓，并做到月月考核并與績效考核掛鉤，以此提高xx支行的整體服務水平。
銀行工作人員工作計劃2
一、以客戶為中心，做好結算服務工作
客戶是我們的生存之源，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽
1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空等結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業(yè)務、開放式基金收購業(yè)務、證券業(yè)務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業(yè)務的聯系，參與個人業(yè)務、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業(yè)務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，并向優(yōu)質客戶推廣使用網上銀行業(yè)務。
二、強內控制度管理，防范風險，保證工作質量
隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求
1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理（確保我行開戶單位的質量）和上門服務。
3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。
5、規(guī)范業(yè)務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現隱患，減少差錯杜絕結算事故。
6、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。
7、做好會計核算質量的定期考核工作。
三、以人為本提高員工的全面素質
員工的素質如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質的隊伍：
1、把好進人用人關。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業(yè)務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業(yè)務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業(yè)務水平。
4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。
5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。
銀行工作人員工作計劃3
一、加強內控制度建設，防范風險的發(fā)生
1、定期召開由行長及網點主管參加的內控、制度、風險分析會議，提出業(yè)務處理中出現的問題并解決，同時形成會議紀要對一些各網點不規(guī)范的業(yè)務進行統一落實。
2、會計結算部負責著全行的本外幣會計、出納、資金清算、人民幣結算業(yè)務的管理;組織落實相關制度、辦法及柜面業(yè)務核算和管理;負責人民幣結算中間業(yè)務的收入;負責綜合業(yè)務系統參數表的統一管理;負責全行會計憑證的統一管理，包括領取、分發(fā)、保管與銷毀的管理;負責會計專用印章的領取、分發(fā)、回收和銷毀工作;負責全轄現金、有價單證等貴重物品保管、調運業(yè)務的管理。這些業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)都存在著風險點，要求我們按照制度規(guī)定加強對每一個環(huán)節(jié)的控制。
3、加強對全行所有網點在制度執(zhí)行及業(yè)務操作中的監(jiān)督檢查工作，并落實專人負責，發(fā)現問題及時提出并督促對問題的整改落實情況，定期通報會計結算部的檢查結果并跟蹤落實，杜絕同樣問題在網點的二次發(fā)生。
二、加強會計核算工作，提高工作質量
1、繼續(xù)執(zhí)行柜員績效考核機制，績效考核對我行的臨柜人員產生了一定的積極作用。
2、對在我們檢查中發(fā)現的問題除進行通報處理外，我們將繼續(xù)執(zhí)行對臨柜人員的經濟處罰手段，以及差錯人員的業(yè)務學習與考試。促使柜員重視業(yè)務差錯的發(fā)生，努力減少差錯。
3、有罰有獎，按照全行臨柜人員的差錯考核情況，對全年無差錯及工作表現好的柜員進行獎勵，以促進柜員的工作積極性。
4、定期、準確、及時地向市分行會計結算部上報各種會計結算報表。
三、加強業(yè)務培訓，提高臨柜人員的業(yè)務處理能力
1、制定出培訓計劃，我們準備對我行股改上市后的會計制度、支付結算辦法、新會計科目以及綜合業(yè)務系統新版本等業(yè)務知識以及各種新興業(yè)務進行培訓。及時讓柜員吸收新的業(yè)務知識，幫助她們跟上我行的變革速度。
2、加強與其他各部門之間的聯系，在業(yè)務培訓上做好互通有無，通過邀請其他各部門的業(yè)務人員為會計結算柜員講課，或講業(yè)務知識，或講自己的工作經驗，以加深相互之間的了解，從而相互學習，以提高柜員的業(yè)務素質，更好地做好服務。
會計檔案銷毀工作計劃范文第5篇
會計集中核算是會計委派制的一種特殊形式，現行常見做法是將各單位的帳戶取消，只設置報帳員，報帳員負責各單位財務資料的收集、傳遞和報銷。實行會計集中核算，可以強化預算執(zhí)行和資金的有效使用，嚴格會計監(jiān)督，發(fā)揮會計的擴展職能。變預算管理的各自核算為"中心"集中核算，變分散會計監(jiān)督為集中會計監(jiān)督。
結合當前社會財務管理規(guī)式，目前很多部隊也參照財務集中核算規(guī)定進行了要求。自財務集中核算運作以來，的確取得了一定的成效，受到了各級部隊的充分肯定，經費運用得到了一定的控制，經費開支更科學。但應清醒看到，財務集中核算中心的各項職能遠沒有得到合法合理的定位，其職能作用還沒有得到充分的發(fā)揮，重核算輕監(jiān)督、重服務輕管理、重支付輕信息的現象還比較普遍。會計集中核算后，如何加強會計核算、提高財務管理水平，提出一些粗淺看法。
第一、建立、健全會計結算中心的內部控制制度和管理制度
按照《會計基礎工作規(guī)范》的要求，會計結算中心在業(yè)務運作的過程中建立嚴格的內部控制制度，界定崗位職責，明確各會計人員具體分工。實行會計工作分離，提高會計專業(yè)化核算水平，保證會計結算中心業(yè)務正常、安全平穩(wěn)地運行。內部管理制度方面通過制定工作計劃，建立內部業(yè)務規(guī)范，完善內部管理制度，建立部隊財務集中核算型經費集中收付制度，建立考評制度，實行科學規(guī)范管理。保證會計結算中心廉潔、高效的為各單位正常工作服務。
第二、明確集中核算范圍。
在確定會計集中核算管理的范圍上，達到該進則進的要求,對象范圍不遺漏。具體分為兩個方面：一是單位不遺漏，無論是需要財政撥款的單位還是收入大于支出有結余的單位都納入財政管理；二是單位各種資金不遺漏，具體包括預算內外資金、專項撥款資金和專用資金等全部進入會計結算中心統一核算。
第三、健全財務核算機構。
按照集中核算要求，根據業(yè)務量需要，可在原有部隊財務結算辦公室配備辦公室負責人、主管會計、出納，支隊主管會計、大隊管理會計、大隊報賬員的基礎上，增設一名支隊資金管理會計。主要負責支隊基本存款賬戶的經費收付業(yè)務，并適時收繳、監(jiān)督大隊零余額賬戶。同時，還要進一步完善崗位職責和支付流程，健全規(guī)范運行機構。
第四、配齊配強結算中心專業(yè)隊伍。
會計結算中心在人員的選配上，要按照“好、高、強”的要求，選擇一批思想素質好、文化水平高、業(yè)務能力強的財會人員充實到會計結算中心，進行上崗培訓和會計職業(yè)道德教育，不斷強化服務意識,提高了會計隊伍素質。
第五、明確會計結算中心職責。
實行負責單位預算內、外資金的收支核算和結算，即按照年初核定的單位經費收支預算和設備采購計劃，實行單位審批，會計結算中心核查，收支直達，集中核算。保證各單位經費合理、合規(guī)、合法使用。具體如下：
（一）會計結算中心根據《會計法》、《會計基礎工作規(guī)范》等有關規(guī)定，按照會計主體不變的原則，分戶建帳，集中核算，正確合理地使用會計處理方法，嚴格按帳務處理流程操作。著重強化事前監(jiān)督，保證會計信息真實可靠。
（二）必須根據部隊統一規(guī)定的會計制度對報銷憑證進行審核，對不真實、不合法和不合理的憑證或支出項目及違反預算使用資金等情況，會計結算中心有權拒絕支付，保證資金合規(guī)、高效使用。
(三)工資支出。對各單位人員工資，應嚴格執(zhí)行國家統一規(guī)定的工資標準和有關政策，由人事部門審核后，實行銀行，工資直接支付到個人在銀行開設的工資帳戶。
（四）款項支付程序。各單位日常發(fā)生的小額部分，按備用金規(guī)定管理。購買性支出，會計結算中心依據單位用款申請，經審核批準后，將款項匯入采購中心或其他對方單位，因特別緊急支出，單位規(guī)定的備用金不足時，可提出申請，報會計結算中心批準，及時支付。
（五）會計結算中心按報表報送日期，定期向單位發(fā)送財務報告，以便單位領導及時了解本單位的財務收支和資金結存情況。
（六）會計結算中心應規(guī)范會計檔案管理。會計檔案的歸檔、借閱、存放、銷毀等，按部隊有關規(guī)定程序辦理，以保證會計檔案安全、完整。
（七）加強報帳員的管理和培訓。單位報帳員具體負責各單位報帳資料的收集整理、會計信息的傳遞、備用金管理等工作，特別是保證有關財務資料完整和備用金的安全。報帳員作為單位財務管理人員，具有經單位領導授權的財務管理職能，會計結算中心負責對單位報帳員的業(yè)務培訓和管理。
（八）備用金的規(guī)定與管理。為保證各單位零星現金支出的需要，會計結算中心建立備用金制度。備用金由各單位根據本單位2-3天的現金使用量提出申請，結算中心在單位正常預算范圍內予以核定，備用金由報帳員負責管理，只能用于零星現金支出，購買性支出超過1000元限額原則上轉帳。
第五、明確各結算單位的職責
按照《會計法》要求，實行會計集中核算后，會計責任主體仍是預算單位，而不是會計結算中心。實行集中結算后經濟活動主體、權利不變，經濟業(yè)務活動及財務收支活動都由各單位自行決定。各部隊必須對自己的經濟活動是否合法，會計憑證的實際內容是否真實、合法負責。單位主要職責是：
（一）取消單位在銀行等金融機構開設的帳戶。
（二）各單位按業(yè)務量大小設置專職或兼職報帳員，
（三）單位應準確、及時地編制綜合財務預算（會計結算中心協助提供相關資料），預算一經批準，原則上不做調整。確需調整的，必須先行上報上一級主管部門，待批準后方可執(zhí)行。
（四）各單位的資金結算和會計核算等業(yè)務雖然集中在"中心"辦理，但單位工作正常運轉所需資金的性質沒有發(fā)生改變。即：預算資金支配權、預算資金使用權、財務管理權仍然在單位。
（五）單位報帳員在報帳時不得發(fā)生"坐支"現象，并且要按有關規(guī)定審核各種報銷憑證和票據，保證憑證和票據合法、合規(guī)、合理。
（六）單位各項支出必須履行正常的報批手續(xù)，嚴格遵守國家有關法律、法規(guī)和部隊的各項財務管理規(guī)定，控制福利性補貼和招待費支出。確保資金合法、高效使用。
第七、開通遠程報帳系統。
主要是利用現代信息技術，對單位計劃內用款，可實現遠程報賬，這樣可以減少報賬員頻繁審批報銷的來回往返時間，從根本上解決核算中心工作人員的超負荷工作量，使原中心工作人員主要的工作量花在憑證的整理和摘要的輸入上的情況徹底改變，也可簡化結算中心的有關結算手續(xù)。使整個工作流程實行自動化、智能化管理，便于單位及時掌握收支情況，促進兩者之間相互了解和信息交流。從而，大大減少各方工作量,避免了許多重復勞動，以便節(jié)約更多的時間精力用于管理上，切實提高工作效率。
