編者按：本論文主要從知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的概念；我國知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款現(xiàn)狀及制約因素；發(fā)展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款的政策建議等進(jìn)行講述和分析，包括了知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押立法體系不完善、知識產(chǎn)權(quán)登記制度不完善、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押評估難,不利于信貸操作、銀行對出質(zhì)的知識產(chǎn)權(quán)不易控制,導(dǎo)致風(fēng)險防范難、用于質(zhì)押的知識產(chǎn)權(quán)處置難,影響銀行信貸的積極性、進(jìn)一步健全知識產(chǎn)權(quán)法規(guī)和知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押信貸制度、完善知識產(chǎn)權(quán)的評估、交易、公示等配套服務(wù)、多方聯(lián)動,構(gòu)建多樣化的風(fēng)險防范機(jī)制、大力推動金融工具創(chuàng)新、積極探索多種知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押形式等，具體資料請見：

論文關(guān)鍵詞:知識產(chǎn)權(quán);權(quán)利質(zhì)押;中小企業(yè);融資

論文摘要:中小企業(yè)尤其是科技型中小企業(yè)融資難是一個普遍存在的難題。科技型中小企業(yè)一般都是依托某個知識產(chǎn)權(quán)建立起來的,一般有無形資產(chǎn)但缺少有形資產(chǎn)。在我國現(xiàn)有的金融體制下,以無形資產(chǎn)做擔(dān)保在銀行進(jìn)行抵押貸款基本是行不通的。因此,積極探討將知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押引入信貸實踐,為企業(yè)融資開辟新途徑,具有非常重要的現(xiàn)實意義。

一、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的概念

現(xiàn)代《民法通則》認(rèn)為,質(zhì)押是指債務(wù)人或第三人將其財產(chǎn)移交由債權(quán)人占有,以其作為債權(quán)擔(dān)保的擔(dān)保方式。質(zhì)押的本質(zhì)特征在于轉(zhuǎn)移占有,這是區(qū)分質(zhì)押與抵押的根本標(biāo)準(zhǔn)。在1995年的《擔(dān)保法》中,質(zhì)押被確立為一種擔(dān)保方式,并規(guī)定了動產(chǎn)質(zhì)押和權(quán)利質(zhì)押兩個質(zhì)押種類。

權(quán)利質(zhì)押是指以特定權(quán)利作為擔(dān)保物的質(zhì)押形式。作為權(quán)利質(zhì)押標(biāo)的的只能是財產(chǎn)所有權(quán)以外的具有交換價值的財產(chǎn)權(quán)。知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押是權(quán)利質(zhì)押的一種形式,我國《擔(dān)保法》第79條規(guī)定:“以依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的,出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同,并向管理部門辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押合同自登記之日起生效。”知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押作為擔(dān)保物權(quán)的一種重要形式,在現(xiàn)代社會中發(fā)揮著越來越重要的作用,它不僅是知識產(chǎn)權(quán)自身價值的體現(xiàn),同時,從整個擔(dān)保與融資市場上來看,它還具有擔(dān)保價值與融資價值。

編者按：本論文主要從知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的概念；我國知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款現(xiàn)狀及制約因素；發(fā)展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款的政策建議等進(jìn)行講述，包括了知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押立法體系不完善、知識產(chǎn)權(quán)登記制度不完善、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押評估難,不利于信貸操作、銀行對出質(zhì)的知識產(chǎn)權(quán)不易控制,導(dǎo)致風(fēng)險防范難、用于質(zhì)押的知識產(chǎn)權(quán)處置難,影響銀行信貸的積極性、進(jìn)一步健全知識產(chǎn)權(quán)法規(guī)和知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押信貸制度、完善知識產(chǎn)權(quán)的評估、交易、公示等配套服務(wù)等，據(jù)資料請見：

論文關(guān)鍵詞:知識產(chǎn)權(quán);權(quán)利質(zhì)押;中小企業(yè);融資

論文摘要:中小企業(yè)尤其是科技型中小企業(yè)融資難是一個普遍存在的難題。科技型中小企業(yè)一般都是依托某個知識產(chǎn)權(quán)建立起來的,一般有無形資產(chǎn)但缺少有形資產(chǎn)。在我國現(xiàn)有的金融體制下,以無形資產(chǎn)做擔(dān)保在銀行進(jìn)行抵押貸款基本是行不通的。因此,積極探討將知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押引入信貸實踐,為企業(yè)融資開辟新途徑,具有非常重要的現(xiàn)實意義。

一、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的概念

現(xiàn)代《民法通則》認(rèn)為,質(zhì)押是指債務(wù)人或第三人將其財產(chǎn)移交由債權(quán)人占有,以其作為債權(quán)擔(dān)保的擔(dān)保方式。質(zhì)押的本質(zhì)特征在于轉(zhuǎn)移占有,這是區(qū)分質(zhì)押與抵押的根本標(biāo)準(zhǔn)。在1995年的《擔(dān)保法》中,質(zhì)押被確立為一種擔(dān)保方式,并規(guī)定了動產(chǎn)質(zhì)押和權(quán)利質(zhì)押兩個質(zhì)押種類。

權(quán)利質(zhì)押是指以特定權(quán)利作為擔(dān)保物的質(zhì)押形式。作為權(quán)利質(zhì)押標(biāo)的的只能是財產(chǎn)所有權(quán)以外的具有交換價值的財產(chǎn)權(quán)。知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押是權(quán)利質(zhì)押的一種形式,我國《擔(dān)保法》第79條規(guī)定:“以依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的,出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同,并向管理部門辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押合同自登記之日起生效。”知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押作為擔(dān)保物權(quán)的一種重要形式,在現(xiàn)代社會中發(fā)揮著越來越重要的作用,它不僅是知識產(chǎn)權(quán)自身價值的體現(xiàn),同時,從整個擔(dān)保與融資市場上來看,它還具有擔(dān)保價值與融資價值。

一我國知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款現(xiàn)狀及制約因素

多年以來,為加快經(jīng)濟(jì)發(fā)展,扶持技術(shù)含量高經(jīng)濟(jì)效益好的知識產(chǎn)權(quán)項目,促進(jìn)先進(jìn)技術(shù)的實施轉(zhuǎn)化,一些地方紛紛出臺了知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押管理辦法知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款操作辦法,有關(guān)部門還制定了《專利權(quán)質(zhì)押合同登記管理暫行辦法》《商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押登記程序》《著作權(quán)質(zhì)押合同登記管理暫行辦法》等,專門調(diào)整知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記管理,增強(qiáng)《擔(dān)保法》規(guī)定的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的可操作性但由于知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款受其本身的特點和現(xiàn)行法律政策和體制的制約,還遠(yuǎn)未能成為一種重要融資手段

(一)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押立法體系不完善

一是目前我國知識產(chǎn)權(quán)制度對知識產(chǎn)權(quán)的保護(hù)尚不完善,存在知識產(chǎn)權(quán)的權(quán)屬爭議和權(quán)利的不穩(wěn)定性同時,由于我國知識產(chǎn)權(quán)登記制度原因,存在知識產(chǎn)權(quán)實際權(quán)利人的權(quán)益不確定性

二是我國知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押管理方面的法律法規(guī)僅僅有《擔(dān)保法》及三部主要知識產(chǎn)權(quán)分支部門法,而關(guān)于專利權(quán)質(zhì)押著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)質(zhì)押可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押的具體操作規(guī)則,主要是一些部門規(guī)章或地方的管理辦法這些管理辦法大都僅具有操作的程序性規(guī)定,對于知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押如何進(jìn)行法律保護(hù)則少有涉及

三是《擔(dān)保法》對知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押特征的界定一定程度上限制了擔(dān)保實踐的發(fā)展《擔(dān)保法》規(guī)定,“依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)專利權(quán)著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)”可以質(zhì)押,但我國的知識產(chǎn)權(quán)法并無允許使用權(quán)轉(zhuǎn)讓的明確規(guī)定,也不可能在同一知識產(chǎn)權(quán)上設(shè)置多個質(zhì)押這個重大限制使得一些頗有價值的知識產(chǎn)權(quán)的所有者無法借此獲得多個融資渠道

財產(chǎn)信托在英美兩國和部分亞歐國家已發(fā)展成為比較成熟的法律制度，特別在英美，信托制度已成為其法律制度中及其重要的部分。

在英美信托法下，對信托的定義著重從兩個方向去表述。一種表述強(qiáng)調(diào)受托人享有普通法上的權(quán)利，受益人享有衡平法上的權(quán)利。如EdwardC.Halbach對信托的定義表述為，“信托是一種基于特定財產(chǎn)而發(fā)生的信任關(guān)系。其中，受托人就該項財產(chǎn)享有普通法上的產(chǎn)權(quán)，而為他人利益持有財產(chǎn)，該他人可以是一人，也可以是數(shù)人，他或他們，作為受益人，享有衡平法上的所有權(quán)。”。另一種表述強(qiáng)調(diào)信托是一種衡平法上的義務(wù)。如“信托是一項衡平法義務(wù)，約束一個人（稱為受托人）為了一些人（稱為受益人，受托人可能是其中之一）的利益處理他所控制的財產(chǎn)（稱為信托財產(chǎn)），任何受益人都可以強(qiáng)制實施這項義務(wù)。受托人的任何不當(dāng)行為或疏忽未得到設(shè)立信托的文件條款或法律授權(quán)豁免的，均構(gòu)成違反信托。”從英美的法律傳統(tǒng)和信托定義中可以看出，信托的中心意義是替人管理財產(chǎn)，信托是一種財產(chǎn)管理制度。不管信托起源于什么樣的歷史淵源，在現(xiàn)代社會中，信托制度能夠發(fā)展完善，本質(zhì)上還在于其適應(yīng)了社會分工越來越精細(xì)的發(fā)展趨勢，信托的目的就是利用專業(yè)人士來管理專門的財產(chǎn)，比如資金信托、基金信托、不動產(chǎn)信托等，而知識產(chǎn)權(quán)信托顯然也是這種趨勢的自然產(chǎn)物。

我國《信托法》第二條對信托的定義為“本法所稱信托，是指委托人基于對受托人的信任，將其財產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。”我國《信托法》對信托的定義強(qiáng)調(diào)的是一種行為，但此種行為是在《信托法》和信托文件規(guī)范下的行為，隱藏在行為后面的是一整套規(guī)范制度，所以我國《信托法》中的信托也可以理解為替人管理財產(chǎn)的法律制度。

一、知識產(chǎn)權(quán)依托信托制度的必要性

知識產(chǎn)權(quán)和信托制度本身沒有必然的聯(lián)系，知識產(chǎn)權(quán)主要強(qiáng)調(diào)的是知識產(chǎn)權(quán)對象（新技術(shù)、新工藝、商標(biāo)、著作等）的創(chuàng)造和權(quán)利的獲取，信托制度強(qiáng)調(diào)的是替人管理財產(chǎn)，二者沒有內(nèi)在的聯(lián)系，更談不上知識產(chǎn)權(quán)對信托制度的依托。其實這是在一定范圍內(nèi)靜態(tài)地觀察事物的結(jié)果，如果我們把觀察范圍放大并以動態(tài)的視角觀察二者，就可以發(fā)現(xiàn)它們的聯(lián)系是可以很緊密的。所謂放大范圍，就是我們不但要關(guān)注知識產(chǎn)權(quán)的創(chuàng)造和獲取，也要關(guān)注產(chǎn)權(quán)的應(yīng)用，也就是說更要關(guān)注知識產(chǎn)權(quán)的市場化；所謂的動態(tài)的視角，就是要關(guān)注知識產(chǎn)權(quán)的創(chuàng)造和獲取與知識產(chǎn)權(quán)市場化的互動關(guān)系，應(yīng)該樹立這樣的觀念：知識產(chǎn)權(quán)的創(chuàng)造與獲取是知識產(chǎn)權(quán)產(chǎn)業(yè)化的根本，知識產(chǎn)權(quán)的市場化是知識產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造與獲取的動力，只有二者的互動和循環(huán)往復(fù)，科技才能按照市場規(guī)律的原則得到大發(fā)展。事物要在運動中才有生命力，在靜止中就會很快消失。

知識產(chǎn)權(quán)的創(chuàng)造基本上是一種借助試驗工具的研究和思考的精神活動，而知識產(chǎn)權(quán)的市場化是一種商業(yè)活動，這兩種活動有著很大的區(qū)別，在實踐中，二者甚至應(yīng)該相互隔離。而這兩種活動的成果確不應(yīng)隔離，應(yīng)該緊密聯(lián)系，因為前者活動的成果是具有使用價值和實用價值的產(chǎn)權(quán)，后者活動的成果是使產(chǎn)權(quán)獲得以貨幣形態(tài)表示的市場價值。知識產(chǎn)權(quán)只有在獲得了以貨幣形態(tài)表示的市場價值后，知識產(chǎn)權(quán)才能說在市場經(jīng)濟(jì)中得到了社會的承認(rèn)。在市場經(jīng)濟(jì)的社會形態(tài)中，每個自然人和法人創(chuàng)造知識產(chǎn)權(quán)所期望的結(jié)果基本上都可以歸結(jié)為獲得貨幣形態(tài)的市場價值，但如果知識產(chǎn)權(quán)的創(chuàng)造和知識產(chǎn)權(quán)的市場化同時由某一個個人和單位來完成顯然是很不經(jīng)濟(jì)的，甚至是不可能的，因此很有必要進(jìn)行分工，知識產(chǎn)權(quán)的創(chuàng)造和知識產(chǎn)權(quán)的市場化應(yīng)由不同的群體來完成，這樣即高效，也更經(jīng)濟(jì)。從上述關(guān)于信托制度的定義可知，信托制度是替人管理財產(chǎn)的制度，那么知識產(chǎn)權(quán)的市場化完全可以通過信托制度來實現(xiàn)，知識產(chǎn)權(quán)的權(quán)利人可以通過信托將該產(chǎn)權(quán)交給專業(yè)的受托人來管理，使知識產(chǎn)權(quán)充分的市場化和產(chǎn)業(yè)化，使產(chǎn)權(quán)利益得到充分的挖掘，這樣就能使得各方受益，社會的文化科技水平也得到極大的提高。信托制度在知識產(chǎn)權(quán)的創(chuàng)造、開發(fā)和應(yīng)用的動態(tài)循環(huán)中即起到了隔離也起到了橋梁的作用。所謂隔離就是將知識產(chǎn)權(quán)的創(chuàng)造和知識產(chǎn)權(quán)的市場化活動分隔開來，知識產(chǎn)權(quán)的創(chuàng)造者不用去關(guān)注知識產(chǎn)權(quán)的市場化過程，而只關(guān)注創(chuàng)造活動，創(chuàng)造者可以全身心地投入到開發(fā)創(chuàng)造活動中，不受外界的紛擾；所謂橋梁就是知識產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造者的創(chuàng)造成果可以通過信托的方式轉(zhuǎn)讓給受托人，由受托人進(jìn)行市場開發(fā)和產(chǎn)業(yè)化，這樣受托人以專業(yè)化的方式挖掘知識產(chǎn)權(quán)的市場價值，受益人（委托人）可以獲得源源不斷的收益，同時委托人也獲得收益和市場對該項發(fā)明創(chuàng)造的反饋，以此使之在今后的創(chuàng)造活動中進(jìn)行改進(jìn)和發(fā)展。

論文關(guān)鍵詞:知識產(chǎn)權(quán);權(quán)利質(zhì)押;中小企業(yè);融資

論文摘要:中小企業(yè)尤其是科技型中小企業(yè)融資難是一個普遍存在的難題｡科技型中小企業(yè)一般都是依托某個知識產(chǎn)權(quán)建立起來的,一般有無形資產(chǎn)但缺少有形資產(chǎn)｡在我國現(xiàn)有的金融體制下,以無形資產(chǎn)做擔(dān)保在銀行進(jìn)行抵押貸款基本是行不通的｡因此,積極探討將知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押引入信貸實踐,為企業(yè)融資開辟新途徑,具有非常重要的現(xiàn)實意義｡

一､知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的概念

現(xiàn)代《民法通則》認(rèn)為,質(zhì)押是指債務(wù)人或第三人將其財產(chǎn)移交由債權(quán)人占有,以其作為債權(quán)擔(dān)保的擔(dān)保方式｡質(zhì)押的本質(zhì)特征在于轉(zhuǎn)移占有,這是區(qū)分質(zhì)押與抵押的根本標(biāo)準(zhǔn)｡在1995年的《擔(dān)保法》中,質(zhì)押被確立為一種擔(dān)保方式,并規(guī)定了動產(chǎn)質(zhì)押和權(quán)利質(zhì)押兩個質(zhì)押種類｡

權(quán)利質(zhì)押是指以特定權(quán)利作為擔(dān)保物的質(zhì)押形式｡作為權(quán)利質(zhì)押標(biāo)的的只能是財產(chǎn)所有權(quán)以外的具有交換價值的財產(chǎn)權(quán)｡知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押是權(quán)利質(zhì)押的一種形式,我國《擔(dān)保法》第79條規(guī)定:“以依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)､專利權(quán)､著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的,出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同,并向管理部門辦理出質(zhì)登記｡質(zhì)押合同自登記之日起生效｡”知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押作為擔(dān)保物權(quán)的一種重要形式,在現(xiàn)代社會中發(fā)揮著越來越重要的作用,它不僅是知識產(chǎn)權(quán)自身價值的體現(xiàn),同時,從整個擔(dān)保與融資市場上來看,它還具有擔(dān)保價值與融資價值｡

二､我國知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款現(xiàn)狀及制約因素